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2026年风险识别与控制面试题及答案

一、单选题（每题2分，共10题）

1.某制造企业发现其关键设备供应商存在财务困境，可能导致未来供货不稳定。这种风险属于哪类风险？

A.信用风险

B.操作风险

C.供应链风险

D.法律风险

2.在风险控制措施中，通过建立备用供应商清单来降低供应链中断风险，属于哪种控制方式？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险接受

3.某电商平台因用户数据泄露导致监管处罚和声誉受损。该事件最可能引发哪种次生风险？

A.财务风险

B.法律合规风险

C.市场风险

D.信用风险

4.根据风险矩阵理论，风险等级通常由哪些维度决定？

A.风险发生的可能性与影响程度

B.风险的频率与损失金额

C.风险的严重性与应对成本

D.风险的及时性与控制难度

5.某金融机构采用压力测试评估极端市场波动下的流动性风险。该方法是哪种风险管理工具？

A.敏感性分析

B.风险价值（VaR）

C.压力测试

D.蒙特卡洛模拟

二、多选题（每题3分，共5题）

6.企业在识别风险时，常用的信息来源包括哪些？

A.内部审计报告

B.行业监管政策

C.员工访谈

D.竞争对手动态

E.历史损失数据

7.以下哪些属于操作风险的常见触发因素？

A.人为失误

B.系统故障

C.恶意欺诈

D.自然灾害

E.法律变更

8.企业应对汇率风险的主要策略包括哪些？

A.远期外汇合约

B.货币互换

C.自然对冲（如海外收入）

D.货币保险

E.调整采购成本

9.在风险控制措施中，以下哪些属于“预防性控制”？

A.定期安全培训

B.备份数据系统

C.设定权限隔离

D.风险自留

E.投保责任险

10.根据《企业风险管理——整合框架》（ERM），企业治理层在风险管理中的职责包括哪些？

A.设定风险偏好与战略目标

B.监督风险管理流程有效性

C.分配风险应对资源

D.直接执行风险控制措施

E.评估风险文化建设

三、简答题（每题4分，共5题）

11.简述供应链中断风险的三个主要来源，并说明如何通过合同条款降低该风险。

12.解释“风险矩阵”的基本原理，并举例说明如何应用该工具进行风险优先级排序。

13.某科技公司计划推出新产品，但面临技术失败和市场竞争加剧的双重风险。请提出三种风险减轻措施。

14.结合中国《网络安全法》要求，说明企业如何建立数据泄露风险应急预案。

15.在跨境投资中，企业如何通过财务工具和管理机制同时控制政治风险和汇率风险？

四、案例分析题（每题10分，共2题）

16.【案例】某医药企业因关键原材料依赖单一国外供应商，该供应商所在国近期爆发政治动荡，导致原材料价格飙升并可能中断供货。请分析该企业的潜在风险，并提出一套综合性的风险控制方案（包括短期与长期措施）。

17.【案例】某零售企业通过第三方物流配送商品，但近期发现部分物流服务商因管理不善导致包裹丢失率上升，客户投诉激增。请分析该事件中的操作风险，并提出改进建议（需涵盖技术、流程、人员三个维度）。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.C

-解析：供应商财务困境直接影响原材料供应稳定性，属于供应链风险。信用风险主要涉及交易对手违约，操作风险指内部流程失误，法律风险与合规相关。

2.B

-解析：建立备用供应商清单属于将风险转移给其他供应商或通过多元化降低单一依赖，属于风险转移控制方式。风险规避是放弃业务，风险减轻是加强现有措施，风险接受是主动承担。

3.B

-解析：数据泄露引发监管处罚属于法律合规风险，同时损害声誉属于市场风险，但核心后果是监管处罚，因此法律合规风险优先。财务风险（罚款）、信用风险（客户流失）是次生影响。

4.A

-解析：风险矩阵基于“可能性”和“影响程度”两个维度划分风险等级，这是其核心理论依据。其他选项描述的工具（如频率损失金额）或维度（如严重性与成本）不构成风险矩阵的完整框架。

5.C

-解析：压力测试模拟极端市场条件下的企业表现，属于前瞻性风险管理工具。敏感性分析关注单一变量变化，VaR评估正常波动下的潜在损失，蒙特卡洛模拟通过随机抽样模拟多种情景。

二、多选题答案与解析

6.A,B,C,D,E

-解析：风险识别需结合内部（审计、流程）和外部（政策、市场、历史数据）信息，全面覆盖潜在触发因素。竞争对手动态可揭示行业风险。

7.A,B,C,D

-解析：操作风险源于内部系统或人为失误（如操作错误、欺诈），自然灾害（如地震导致中断）也属于不可控操作风险触发因素。法律变更属于合规风险，非操作风险。

8.A,B,C,D

-解析：远期合约、货币互换是金融衍生工具，自