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2023银行业专业人员职业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的职业

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的必备条款？()

A.合同标的

B.合同数量

C.合同价格

D.合同签订日期

3.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于信用证的主要内容？()

A.开证申请人

B.受益人

C.通知行

D.金额

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.房地产交易

C.货币兑换

D.互联网交易

5.银行在办理存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.取款权

B.存款利息收益权

C.存款保密权

D.损害赔偿请求权

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.风险管理

B.内部控制

C.客户权益保护

D.信息技术安全

7.银行在办理银行卡业务时，以下哪项不属于银行卡的风险类型？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.网络安全风险

8.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项不属于担保合同的形式要求？()

A.书面形式

B.诺成合同

C.要式合同

D.诺成合同

9.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款发放的条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的性别

10.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的变更方式？()

A.协议变更

B.约定变更

C.变更通知

D.变更登记

11.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于汇款人的义务？()

A.提供准确信息

B.支付汇款费用

C.保证汇款用途合法

D.接收汇款通知

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.风险管理

B.内部控制

C.客户权益保护

D.信息技术安全

E.法律合规

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当履行哪些社会责任？()

A.维护金融稳定

B.保护存款人利益

C.促进经济发展

D.保障金融消费者权益

E.遵守法律法规

14.以下哪些属于银行个人贷款业务的审批流程环节？()

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款偿还

E.贷后管理

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立需要满足哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式合法

D.合同标的明确

E.合同主体合法

16.以下哪些属于银行反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.风险评估与控制

D.内部控制与审计

E.法律法规遵守

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉有关法律法规，并具备必要的金融知识、经营管理能力和工作经验。

18.在银行个人贷款业务中，贷款人应当对借款人的信用记录和还款能力进行严格审查，防止贷款资金被用于非法活动。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

20.银行在办理跨境汇款业务时，应遵守国际惯例，确保汇款安全、快捷。

21.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保各项业务活动符合法律法规和内部规章。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行个人贷款合同中，贷款人有权单方面变更合同条款。()

A.正确B.错误

24.在银行存款业务中，存款人可以随时提取存款。()

A.正确B.错误

25.银行在办理国际结算业务时，可以不遵守国际惯例。()

A.正确B.错误

26.银行业金融机构的董事、高级管理人员在离职后，不得在同类金融机构中任职。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.简述银行个人贷款业务中，银行应当履行的告