初级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》题库综合试卷 附.docxVIP

初级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》题库综合试卷附

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有大学本科及以上学历

C.具有相关专业工作经历

D.以上都是

2.商业银行吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得支付利息

B.不得支付超过规定利率的利息

C.不得吸收存款人以外的资金

D.不得支付现金

3.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.实施原则

C.有效性原则

D.以上都是

4.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.银行业金融机构的贷款应当遵循哪些原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.实效性原则

D.以上都是

6.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查应当如何进行？()

A.不得影响银行业金融机构的正常经营

B.可以随时进入银行业金融机构进行检查

C.必须提前通知银行业金融机构

D.以上都不对

7.商业银行应当如何进行风险管理？()

A.不得进行任何形式的投资

B.应当建立全面的风险管理体系

C.可以不进行风险管理

D.只需关注市场风险

8.银行业监督管理机构的工作人员在履行监督管理职责时，应当遵守哪些规定？()

A.不得泄露所知悉的商业秘密

B.不得利用职务上的便利谋取私利

C.不得滥用职权、玩忽职守

D.以上都是

9.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循什么原则？()

A.公开原则

B.实际原则

C.保密原则

D.以上都是

10.银行业金融机构应当如何进行反洗钱工作？()

A.不得开展任何形式的反洗钱工作

B.应当建立反洗钱内部控制制度

C.可以不进行反洗钱工作

D.只需关注大额交易

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法律风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些职责？()

A.监督管理银行业金融机构

B.制定银行业监督管理规章、规则

C.对银行业金融机构进行检查监督

D.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

E.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行管理

13.商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得支付利息

B.不得支付超过规定利率的利息

C.不得吸收存款人以外的资金

D.不得支付现金

E.保障存款人的合法权益

14.银行业金融机构在内部控制中，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.实施原则

C.有效性原则

D.经济性原则

E.可持续发展原则

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营活动中，应当遵守哪些规定？()

A.不得非法吸收公众存款

B.不得发放高利贷

C.不得违反规定提高或者降低利率

D.不得利用职务上的便利谋取私利

E.不得从事非法集资活动

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业金融机构的监督管理，规范监督管理行为，保护金融消费者的合法权益，促进银行业健康发展，防范和化解金融风险，维护金融稳定。该法由全国人民代表大会_______于_______年_______月_______日通过，自_______年_______月_______日起施行。

17.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定本机构的_______，加强内部控制，防范金融风险。

18.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查监督，有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其就_______事项作出说明。

19.银行业金融机构进行反洗钱工作，应当建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门的反洗钱_______，负责反洗钱工作。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构的反洗钱工作进行监督检查时，可以采取的措施包括_______，对违反反洗钱法律、行政法规的行为进行处罚。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在吸收存款时，可以支付高于规定利率的利息。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构的工作人员在履行监督管理职责时，可以泄露所知悉的商业秘密。()

A.正确