《2025年银行从业资格银行合规管理科目》真题试卷及答案.docxVIP

《2025年银行从业资格银行合规管理科目》练习题试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，下列哪一项不属于合规风险的三道防线？（）

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

【答案】D

2.某银行员工在客户未到场的情况下，代客户签署理财协议，该行为最可能触犯的监管规定是（）

A.《银行业金融机构销售行为管理办法》

B.《商业银行内部控制指引》

C.《反洗钱法》

D.《消费者权益保护法》

【答案】A

3.下列关于“合规文化”的说法，错误的是（）

A.合规文化应嵌入绩效考核体系

B.高层管理人员无需参与合规培训

C.合规文化需通过制度、培训、问责等手段落地

D.合规文化有助于降低操作风险

【答案】B

4.某银行在开展跨境业务时，未对交易对手进行制裁名单筛查，导致资金流入被制裁实体，该行为属于（）

A.信用风险事件

B.市场风险事件

C.合规风险事件

D.流动性风险事件

【答案】C

5.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列哪类人员不属于“从业人员”范畴？（）

A.劳务派遣制大堂经理

B.外包公司派驻的IT运维人员

C.实习期大学生

D.董事会秘书

【答案】B

6.某银行分行因违规发放贷款被银保监会罚款500万元，该罚款应计入（）

A.营业外支出

B.资产减值损失

C.业务及管理费

D.其他综合收益

【答案】A

7.下列哪项不属于合规管理“事前控制”措施？（）

A.新产品合规审查

B.员工行为排查

C.合规培训

D.内部问责

【答案】D

8.某银行员工私下向客户承诺保本高收益理财，导致客户亏损后投诉，该员工行为违反的底线是（）

A.公平竞争

B.诚实信用

C.风险匹配

D.信息披露

【答案】B

9.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据合规管理的第一责任人是（）

A.首席信息官

B.董事会

C.高级管理层

D.数据治理牵头部门

【答案】C

10.某银行在反洗钱系统中设置“100万元现金交易自动上报”规则，该做法属于（）

A.可疑交易报告

B.大额交易报告

C.制裁名单监测

D.客户身份识别

【答案】B

11.下列哪项不属于“合规风险”与“法律风险”的区别？（）

A.风险来源不同

B.监管主体不同

C.损失形态不同

D.管理工具不同

【答案】B

12.某银行将客户信息提供给合作保险公司用于电话营销，未获得客户授权，该行为主要违反（）

A.《个人信息保护法》

B.《商业银行法》

C.《反不正当竞争法》

D.《银行业监督管理法》

【答案】A

13.根据《银行保险机构涉刑案件管理办法》，案件分类中“业内案件”与“业外案件”的核心区分标准是（）

A.是否涉及银行资金

B.是否由银行员工参与

C.是否发生在营业场所

D.是否由公安机关立案

【答案】B

14.某银行合规部对一款结构化存款产品出具“合规通过”意见，后因产品设计缺陷被监管叫停，合规部可能承担的责任是（）

A.刑事责任

B.行政责任

C.内部问责

D.民事赔偿

【答案】C

15.下列哪项不属于“合规管理有效性”评估的定量指标？（）

A.违规事件数量

B.监管处罚金额

C.员工合规培训覆盖率

D.合规文化满意度

【答案】D

16.某银行员工在微信群发布“央行即将降准”的不实信息，造成市场波动，该行为涉嫌违反（）

A.《刑法》第181条编造传播虚假信息罪

B.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》

C.《人民银行法》

D.《商业银行法》

【答案】A

17.根据《银行业金融机构外包风险管理指引》，外包合同必须包含的条款是（）

A.价格调整机制

B.服务质量考核

C.合规条款与违约责任

D.知识产权归属

【答案】C

18.某银行对客户进行加强型尽职调查时，要求提供水电费发票，该做法属于（）

A.客户身份识别

B.客户风险等级评定

C.持续尽职调查

D.可疑交易报告

【答案】C

19.下列哪项不属于“合规风险矩阵”的构成要素？（）

A.风险概率

B.风险