2024年辽宁省丹东市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考.docxVIP

2024年辽宁省丹东市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的职业道德和业务素质

B.具有金融从业经验

C.具有法律、经济、管理等相关专业背景

D.以上都是

2.在银行业务中，下列哪项不属于银行的基本业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.国际结算业务

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，以下哪种说法是正确的？()

A.要约是希望与对方订立合同的意思表示，承诺是接受要约的意思表示

B.要约是承诺的意思表示，承诺是接受要约的意思表示

C.要约是接受要约的意思表示，承诺是希望与对方订立合同的意思表示

D.要约和承诺是并列的合同要素

4.在银行业务中，下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.国际结算业务

D.代理业务

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.防范和打击恐怖融资

C.保护银行业务安全

D.保护客户隐私

6.在银行业务中，下列哪项不属于银行的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

8.在银行业务中，下列哪项不属于银行对客户的承诺？()

A.保证存款安全

B.保证贷款利率

C.保证贷款期限

D.保证客户隐私

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员违反规定，应当承担什么责任？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

10.在银行业务中，下列哪项不属于银行的风险管理措施？()

A.风险评估

B.风险监控

C.风险转移

D.风险规避

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理包括哪些方面？()

A.银行业金融机构的设立、变更、终止

B.银行业金融机构的业务范围

C.银行业金融机构的风险管理和内部控制

D.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员

E.银行业金融机构的会计、审计和信息披露

12.以下哪些属于银行业金融机构的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业业务

D.投资业务

E.结算业务

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当符合哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.当事人的意思表示真实

C.不违反法律或者社会公共利益

D.当事人之间有明确的合同内容

E.当事人之间有签订合同的共同意愿

14.在银行业务中，以下哪些属于银行的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法律风险

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱的措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和验证

C.对可疑交易进行报告

D.加强与国际反洗钱机构的合作

E.对违反反洗钱规定的行为进行处罚

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员违反规定，应当承担的法律责任包括______。

17.银行业金融机构在开展业务时，必须遵守的法律法规包括______。

18.反洗钱工作的目标是______，防范和打击恐怖融资。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，______为合同成立。

20.银行业金融机构的注册资本最低限额为______人民币。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员必须具有金融从业经验。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的存款业务属于其资产业务。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的主要目标是防范和打击恐怖融资。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人