2024年成都市新津县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考.docxVIP

2024年成都市新津县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.保护隐私原则

2.银行在处理客户投诉时，以下哪项行为是正确的？()

A.拖延处理时间

B.不听取客户意见

C.及时处理并给予客户合理的解释

D.对客户进行侮辱

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业务能力

B.具有大学本科及以上学历

C.具有相关专业资格证书

D.以上都是

4.以下哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.环境风险

5.银行在开展业务时，以下哪项行为违反了反洗钱法规？()

A.严格执行客户身份识别制度

B.对可疑交易进行报告

C.接受客户现金存款时未进行身份核实

D.建立健全反洗钱内部控制制度

6.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项合同是无效的？()

A.有效的合同

B.以欺诈手段订立的合同

C.以胁迫手段订立的合同

D.以合法形式掩盖非法目的的合同

7.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项行为是不合法的？()

A.严格审查借款人的信用状况

B.适当提高贷款利率

C.保障借款人的合法权益

D.违反规定收取高额费用

8.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.20亿元人民币

10.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.风险管理

B.内部控制

C.合规文化建设

D.法律咨询

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.客户身份资料保存

D.监测交易活动

E.职业保密

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.风险评估

B.信息披露

C.财务监管

D.监管谈话

E.责令停业整顿

13.以下哪些属于银行业金融机构合规管理的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.合规政策与程序

D.信息系统与报告

E.合规培训与沟通

14.银行业消费者权益保护的基本原则包括哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保护隐私原则

D.公开原则

E.公正原则

15.银行业金融机构在开展个人贷款业务时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公开原则

B.诚信原则

C.合规原则

D.安全原则

E.客户至上原则

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构的监督管理工作，其监管职责主要包括对银行业金融机构的____、____、____和____等。

17.在银行业消费者权益保护中，____原则要求银行提供产品和服务时，应确保信息的真实、准确和完整。

18.反洗钱工作中，____是指银行业金融机构对客户身份信息进行核实、验证和记录的过程。

19.银行业金融机构的内部控制主要包括____、____、____和____等。

20.根据《中华人民共和国合同法》，要约是指希望与对方订立合同的意思表示，要约应包括____、____、____等主要内容。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不进行客户身份识别，只要交易金额不大。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者的个人信息属于公开信息，银行可以随意使用。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度只需要在内部实施，无需对外公开。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当对消费者的投诉及时处理，不得拖延。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的董事、高级管理人员不需要具备相关专业资格，只要具备良好的品行即可。()

A.正确