2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.有效的合同

B.意思表示不真实的合同

C.内容不违反法律强制性规定的合同

D.依法成立的合同

3.商业银行在办理存款业务时，以下哪种存款方式不属于定期存款？()

A.活期存款

B.定期存款

C.定期整存整取

D.定期零存整取

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.同业拆借业务

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.个体工商户

D.国家机关

6.银行在办理个人信用卡业务时，以下哪种情况不属于信用卡透支？()

A.超过授信额度使用信用卡

B.信用卡被盗刷

C.信用卡未按时还款

D.信用卡用于消费

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督管理银行业金融机构

B.对银行业金融机构的违法行为进行查处

C.制定银行业监管规则

D.组织银行业金融机构进行风险评级

8.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.现金

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.发行货币

二、多选题(共5题)

10.商业银行在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

11.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下合同无效？()

A.欺诈

B.胁迫

C.意思表示不真实

D.违反法律强制性规定

12.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

13.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的还款能力

C.贷款用途的合法性

D.贷款担保的充分性

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些主要职责？()

A.制定银行业监管规则

B.监督管理银行业金融机构

C.对银行业金融机构的违法行为进行查处

D.组织银行业金融机构进行风险评级

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构的主要职责是监督管理银行业金融机构，维护银行业的合法、稳健运行，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益。

16.在个人贷款业务中，贷款人有权了解借款人的经济状况、财务状况、收入状况等信息，这是为了确保贷款的安全性和合规性。

17.商业银行吸收的存款按照存款期限和提取方式的不同，可分为活期存款和定期存款两大类。

18.银行业消费者权益保护的基本原则包括公平、公正、公开、自愿、诚实信用等。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的资产主要包括贷款、存款、债券投资等。()

A.正确B.错误

21.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有义务报告可疑交易。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，必须要求贷款人提供担保。()

A.正确B.错误

23.商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借业务等。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国合同法》，合同一旦成立，就具有法律约束力。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业监督管理机构的主要职责有哪些？

26.在个人贷款业务中，银行如何评估贷款人的还款能力？

27.什么是反洗钱？反洗钱的主要目的是什么？

28.什么是消费者权益保护？银行业在消费者