风险评估标准化分析表.docVIP

风险评估标准化分析表工具指南

一、适用范围与典型场景

本工具适用于各类组织在项目决策、业务开展、流程优化、合规管理等场景中，需系统识别、分析、评估风险并制定应对措施的情况。典型场景包括：

项目管理：如新产品研发、市场拓展项目启动前，评估技术可行性、资源投入、市场接受度等风险；

运营管理：如供应链中断、关键岗位人员变动、数据安全漏洞等日常运营风险的定期排查；

合规审计：如新法规出台后，评估现有业务流程的合规性风险，避免违规处罚；

活动执行：如大型会议、线下营销活动开展前，评估场地安全、人员管控、舆情影响等风险；

战略决策：如企业并购、业务转型等重大决策中，评估市场环境、财务风险、整合难度等潜在问题。

二、标准化操作流程

（一）前期准备：明确评估基础

评估目标与范围界定

明确本次风险评估的具体目标（如“识别项目全周期风险”或“评估业务流程的合规风险”）；

界定评估范围（如涉及部门、业务环节、时间周期、地域等），避免范围模糊导致遗漏。

组建评估团队

根据评估范围组建跨职能团队，成员需包含业务负责人、风险专员、技术专家、合规人员等（如市场部经理、技术主管、风控专员*等），保证视角全面；

明确团队分工，指定组长负责统筹协调。

资料收集与工具准备

收集与评估范围相关的资料，如项目计划书、业务流程文档、历史风险事件记录、行业法规、市场数据等；

准备评估工具：风险矩阵（可能性-影响程度评分表）、访谈提纲、头脑风暴白板等。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

方法选择

根据场景选择合适方法：头脑风暴法（团队自由发言，记录所有可能风险）、流程分析法（拆解业务流程，逐环节识别风险）、历史数据回顾法（分析过往类似风险事件）、专家访谈法（与部门负责人或外部专家沟通，挖掘隐性风险）。

风险点记录

将识别出的风险点按“风险描述+触发条件”格式记录，保证具体、可量化（如“原材料供应商单一，若该供应商断供将导致生产停滞”而非“供应链有问题”）。

对风险点进行初步分类（如战略类、运营类、财务类、合规类、市场类等），便于后续分析。

（三）风险分析：量化可能性与影响程度

可能性评估

采用评分法（1-5分，1分最低、5分最高）评估风险发生的概率，参考标准：

1分：极低（如10年发生1次）；

3分：中等（如1-3年发生1次）；

5分：极高（如每年发生1次以上或持续存在）。

影响程度评估

从“财务损失、运营影响、合规后果、声誉影响”等维度，采用1-5分评估风险发生后对组织的影响程度，参考标准：

1分：轻微（如单次损失＜10万元，不影响核心业务）；

3分：中等（如损失10万-50万元，部分业务中断1-3天）；

5分：灾难性（如损失＞100万元，核心业务中断1周以上或重大违规处罚）。

（四）风险评价：确定风险等级与优先级

风险等级划分

结合“可能性评分”与“影响程度评分”，通过风险矩阵（如下表）确定风险等级：

重大风险（红色）：可能性4-5分且影响4-5分，或可能性5分且影响3分以上；

中等风险（黄色）：可能性2-3分且影响2-3分，或可能性3-4分且影响1-2分；

低风险（绿色）：可能性1-2分且影响1-2分。

优先级排序

按风险等级从高到低排序，对重大风险优先处理，中等风险重点关注，低风险定期监控。

（五）风险应对计划：制定针对性措施

应对策略选择

根据风险等级与特性，选择以下一种或多种策略：

规避：终止可能导致风险的业务（如放弃高风险市场）；

降低：采取措施减少风险发生概率或影响（如增加备用供应商、优化流程）；

转移：通过外包、保险等方式将风险转移给第三方（如购买财产险）；

接受：对低风险或处理成本过高的风险，直接承担并制定应急预案。

措施细化与责任分配

针对每项重大/中等风险，明确具体应对措施（如“3个月内开发2家备用供应商”）、责任部门/人（如采购部*）、完成时限（如“2024年12月31日前”）、所需资源（如预算、人力支持）。

（六）跟踪与更新：动态监控风险状态

定期回顾

按月/季度组织风险回顾会，评估应对措施执行效果（如“备用供应商是否已签约”“风险是否已降低”），更新风险状态（如“处理中→已关闭”“已关闭→需关注”）。

风险再评估

当内外部环境发生重大变化（如政策调整、市场突变、业务流程优化）时，及时触发重新评估，调整风险等级与应对策略。

三、风险评估分析表模板

序号

风险点描述（具体、可量化）

风险类别（战略/运营/财务/合规/市场）

可能性评分（1-5分）

影响程度评分（1-5分）

风险等级（红/黄/绿）

风险详细说明（表现、触发条件）

应对措施（具体行动方案）

责任部门/人

完成时限

当前状态（未处理/处理中/已关闭/需关注）

备注（如依赖资源）

1

核心原材料供应商A占比超80%，若A断供将导致停产7天以上

运营类

4

5

红

供应商A因自然灾害或政策