2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(1.docxVIP

2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(1

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券发行

C.贷款业务

D.同业拆借

2.2.下列哪项不属于金融市场的功能？()

A.资金配置

B.价格发现

C.风险管理

D.宏观调控

3.3.下列哪项不属于商业银行的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

4.4.下列哪项不属于商业银行内部控制的基本原则？()

A.全面性原则

B.重要性原则

C.适应性原则

D.保密性原则

5.5.下列哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.政府机构

C.保险公司

D.中央银行

6.6.下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.信托业务

7.7.下列哪项不属于商业银行的资本充足率监管指标？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.资产负债率

D.流动比率

8.8.下列哪项不属于商业银行的合规管理内容？()

A.法律法规遵守

B.道德规范遵守

C.内部规章制度遵守

D.政策调整

9.9.下列哪项不属于商业银行的信贷政策？()

A.信贷额度政策

B.信贷风险政策

C.信贷审批政策

D.信贷营销政策

10.10.下列哪项不属于商业银行的资产负债管理工具？()

A.存款准备金率

B.利率互换

C.信用衍生品

D.贷款损失准备金

二、多选题(共5题)

11.1.商业银行风险管理的主要内容包括哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

12.2.以下哪些行为属于商业银行的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.违反市场道德规范

D.违反行业自律规则

E.违反客户隐私保护规定

13.3.商业银行在资本管理方面需要遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.重要性原则

C.适应性原则

D.风险覆盖原则

E.安全稳健原则

14.4.以下哪些是商业银行信贷业务的风险管理措施？()

A.信贷审批制度

B.信贷额度管理

C.信贷风险评级

D.信贷损失准备金计提

E.信贷风险预警机制

15.5.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.财务顾问业务

D.信托业务

E.信用卡业务

三、填空题(共5题)

16.商业银行的资本充足率监管指标中，核心资本充足率不得低于__。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以设立__，根据需要可以设立派出机构。

18.商业银行在开展业务时，应当遵守__，维护银行业秩序，防范和化解银行业风险。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合__的要求。

20.商业银行的资产负债管理目标之一是保持__，以实现盈利性、流动性和安全性的平衡。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于负债业务。()

A.正确B.错误

22.商业银行的贷款业务属于中间业务。()

A.正确B.错误

23.商业银行的资本充足率越高，风险就越低。()

A.正确B.错误

24.商业银行的内部控制是外部审计的必要条件。()

A.正确B.错误

25.商业银行的合规管理仅涉及法律法规的遵守。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述商业银行资本充足率监管的基本要求。

27.阐述商业银行风险管理的主要原则。

28.解释什么是商业银行的合规风险，并列举其可能产生的原因。

29.分析商业银行资产负债管理的主要目标。

30.描述商业银行内部控制的基本要素及其相互关系。

2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(1

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】贷款业务属于商业银行的资产业务，而非负债业务。

2.【答案】D

【解