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2026年委托理财协议

合同编号：__________

一、总则

1.1本协议由以下双方于2026年【月】【日】在【地点】签订，旨在明确委托理财服务中各方的权利与义务，保障各方合法权益。

1.2协议各方应严格遵守中华人民共和国相关法律法规，包括但不限于《合同法》《证券法》《反洗钱法》等，确保委托理财行为的合法合规性。

1.3本协议所称“委托人”是指委托管理人进行理财投资的财产所有人；“管理人”是指接受委托人委托，运用委托人财产进行投资管理的专业机构或个人；“投资产品”是指管理人依法发行的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、衍生品等。

1.4本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

二、委托人信息

2.1委托人基本信息

2.1.1姓名/名称：【空白】

2.1.2身份证号/统一社会信用代码：【空白】

2.1.3联系地址：【空白】

2.1.4联系电话：【空白】

2.1.5电子邮箱：【空白】

2.2委托人财务状况

2.2.1委托财产来源说明：委托人应如实说明委托财产的合法来源，并承诺不存在任何法律纠纷或合规风险。

2.2.2委托财产规模：委托人应明确初始委托财产的规模及后续可能的追加投资金额。

2.3委托人投资目的与风险承受能力

2.3.1投资目的陈述：委托人应明确委托理财的主要目的，如资产保值增值、财富传承等。

2.3.2风险承受能力评估：委托人应如实评估自身的风险承受能力，并在本协议附件中签署风险揭示书。

三、管理人信息

3.1管理人基本信息

3.1.1名称：【空白】

3.1.2统一社会信用代码：【空白】

3.1.3注册地址：【空白】

3.1.4联系人：【空白】

3.1.5联系电话：【空白】

3.1.6电子邮箱：【空白】

3.2管理人资质与资质

3.2.1资质证明：管理人应提供合法的金融牌照或执业资格证明，确保其有权从事委托理财业务。

3.2.2专业团队介绍：管理人应披露核心投资团队的专业背景、从业经验及业绩记录。

3.3管理人投资策略与风控措施

3.3.1投资策略：管理人应明确其投资理念、投资范围、投资比例限制等，并确保符合监管要求。

3.3.2风险控制措施：管理人应制定完善的风险管理制度，包括但不限于投资决策流程、风险预警机制、压力测试等。

四、委托理财服务内容

4.1委托财产管理

4.1.1财产划转：委托人应确保委托财产在签订本协议后【日】内划转至管理人指定账户，并配合完成资金证明的办理。

4.1.2财产隔离：管理人应承诺对委托财产实行独立管理，确保其与自身财产或其他客户财产严格隔离。

4.2投资管理

4.2.1投资范围：管理人应在本协议约定的投资范围内进行操作，不得超出委托人授权范围。

4.2.2投资决策：管理人应建立科学的投资决策机制，由【人数】以上持牌从业人员联名签字后方可执行重大投资行为。

4.2.3投资调整：管理人应定期或不定期根据市场变化调整投资组合，但调整前需以书面形式通知委托人。

4.3信息披露

4.3.1定期报告：管理人应每月向委托人提供财产净值报告、投资组合报告、业绩比较基准等，并确保信息真实、完整、准确。

4.3.2重大事项披露：管理人应在发生可能影响委托财产安全的重大事项时，及时以书面形式通知委托人。

五、费用与收益分配

5.1费用标准

5.1.1管理费：管理人应按照委托财产净值的一定比例收取管理费，费率标准为【百分比】，按【周期】收取。

5.1.2扣除方式：管理费应在每月/每季/每年【日】从委托财产中直接扣除。

5.1.3其他费用：包括但不限于交易佣金、托管费等，其收取标准应符合市场惯例及监管要求。

5.2收益分配

5.2.1收益计算：理财产品的收益以实际实现部分为准，按【周期】进行核算。

5.2.2分配方式：收益分配应在每个【周期】结束后【日】内完成，分配方式为【现金分红/追加投资】。

5.2.3税收处理：管理人应协助委托人完成收益相关的税务申报事宜，并承担相应的法律责任。

六、权利与义务

6.1委托人的权利与义务

6.1.1权利：

（1）要求管理人按照本协议约定进行投资管理；

（2）定期获取财产报告及相关信息披露；

（3）在符合监管要求的前提下，要求管理人调整投资策略。

6.1.2义务：

（1）确保委托财产来源合法；

（2）配合管理人完成财产划转及身份验证；

（3）不得干预管理人的正常投资决策。

6.2管理人的权利与义务

6.2.1权利：

（1）按照本协议约定收取管理费及其他费用；

（2）在风险可控的前提下自主进行投资决策。

6.2.2义务：

（1）建立完善的内部控制制度；

（2）确保委托财产的安全与保值增值；

（3）按照约定提供信息披露。

七、风险揭示与免