2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考试题库.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，以下哪项行为属于违规操作？()

A.遵循客户意愿办理业务

B.遵守国家法律法规办理业务

C.未经客户同意办理业务

D.告知客户业务办理流程

2.以下哪项不属于银行客户个人信息？()

A.姓名

B.身份证号码

C.联系电话

D.银行账户密码

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.对银行业金融机构实施监管

C.处理银行业金融机构的投诉

D.负责银行业金融机构的清算工作

4.以下哪项不属于商业银行的业务范围？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.保险业务

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪项不属于银行反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.货币交易报告

D.银行内部审计

7.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同签订日期

8.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项行为不属于违规操作？()

A.严格遵守外汇管理规定

B.帮助客户隐瞒资金来源

C.及时报告异常交易

D.帮助客户逃避税收

9.以下哪项不属于银行内部风险控制措施？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训与监督

C.实施业务流程自动化

D.购买商业保险

10.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪项不属于消费者的权利？()

A.安全权

B.知情权

C.获利权

D.求偿权

二、多选题(共5题)

11.商业银行在进行贷款业务时，以下哪些行为可能构成违规操作？()

A.严格审查贷款申请人的信用状况

B.违反国家利率规定发放贷款

C.帮助贷款申请人隐瞒收入

D.严格遵守贷款审批流程

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当履行以下哪些职责？()

A.监督银行业金融机构的经营活动

B.制定银行业监督管理规章

C.对违反银行业监督管理规定的机构进行处罚

D.负责银行业金融机构的清算工作

13.以下哪些属于银行客户个人信息保护的基本原则？()

A.依法收集、使用个人信息

B.保护客户个人信息安全

C.未经客户同意不得公开个人信息

D.向第三方提供客户个人信息需经客户授权

14.以下哪些属于银行反洗钱工作的措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.对客户进行持续的风险评估

D.建立内部审计制度

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的主要条款？()

A.当事人名称

B.合同标的

C.合同数量

D.合同签订日期

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构负责对银行业金融机构的存款、贷款、结算、票据等业务活动进行监督管理。这里所说的‘存款’是指客户将货币资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的行为，主要包括活期存款和______。

17.在银行办理个人贷款业务时，以下哪一项不属于贷款的必要条件？

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括反洗钱风险管理、反洗钱______、反洗钱监督检查等内容。

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。合同的成立要件包括当事人意思表示一致、合同标的明确、合同内容合法，以及______。

20.在跨境交易中，为了防止资金跨境流动中的非法交易和逃税行为，《中华人民共和国外汇管理条例》规定，金融机构应当对大额跨境交易进行______。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理业务时，可以要求客户提供超出法律法规要求的个人信息。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理贷款业务时，可以不审查贷款申请人的信用状况。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理是全面的、持续的。()

A.正确B.错误

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