2026年银行反洗钱技术架构升级方案设计报告.docx

PAGE

PAGE1

银行反洗钱技术架构升级方案设计报告

1.引言

在当今全球金融体系深度互联的背景下，反洗钱工作已从单纯的合规义务演变为银行核心竞争力的关键组成部分。随着国际反洗钱组织如金融行动特别工作组（FATF）持续强化标准，我国监管部门亦同步出台《金融机构反洗钱监督管理办法》等规范性文件，对银行业提出了更为精细化的技术要求。银行作为资金流动的核心枢纽，其反洗钱技术架构的先进性直接关系到国家金融安全与消费者权益保障。当前，传统反洗钱系统在应对新型洗钱手段时暴露出响应滞后、误报率高、资源消耗大等痛点，亟需通过系统性升级实现质的飞跃。

消费者需求的深刻变化进一步驱动了此次技术架