区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考答案(名师推荐.docxVIP

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考答案(名师推荐

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的是什么？()

A.保护银行业合法权益，维护金融稳定

B.规范银行业行为，促进银行业健康发展

C.加强银行业监管，防范金融风险

D.以上都是

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款人的收入水平

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

3.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同期限

D.合同履行方式

4.以下哪项不属于银行的风险管理方法？()

A.风险规避

B.风险转移

C.风险控制

D.风险创造

5.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

6.以下哪项不属于银行存款业务的风险？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.金融机构业务

C.证券市场

D.个人隐私保护

8.以下哪项不属于银行贷款业务的审批流程？()

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款回收

9.根据《中华人民共和国公司法》，以下哪项不属于公司的组织机构？()

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.总经理

10.以下哪项不属于银行支付结算业务的风险？()

A.操作风险

B.信用风险

C.法律风险

D.系统风险

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的经营情况

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.要求银行业金融机构报送财务会计报告

D.对银行业金融机构进行现场检查

12.以下哪些属于银行贷款业务的信用风险？()

A.借款人违约风险

B.市场利率变动风险

C.信贷资产质量风险

D.操作风险

13.在《中华人民共和国合同法》中，以下哪些情形下合同无效？()

A.欺诈

B.重大误解

C.乘人之危

D.合同内容违反法律、行政法规的强制性规定

14.银行在办理个人存款业务时，以下哪些属于客户信息保护的内容？()

A.不得泄露客户个人信息

B.不得非法使用客户资金

C.不得篡改客户交易记录

D.不得拒绝客户查询本人账户信息

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或组织属于反洗钱工作的主要参与者？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.保险机构

D.证券公司

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币__元。

17.在银行业务中，若客户对银行的业务处理有异议，应在__日内向银行提出书面异议。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的时间一般以__为准。

19.银行开展反洗钱工作时，应当建立健全__制度，加强对客户的身份识别和风险控制。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的宗旨是__。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规和行业自律规范，不得利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益。()

A.正确B.错误

22.在银行办理个人存款业务时，银行有权对客户的存款进行查询、冻结、扣划。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保业务活动合法合规。()

A.正确B.错误

24.银行在办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

25.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有义务向反洗钱信息中心报告可疑交易。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监管的基本原则。

27.解释《中华人民共和国合同法》中“要约”与