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2025年合规知识考核题库及答案

一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当于何时向中国人民银行报送年度反洗钱和反恐怖融资工作报告？

A.次年1月31日前

B.次年3月31日前

C.次年6月30日前

D.次年12月31日前

答案：B

2.某证券公司发现客户A在一个月内频繁进行大额跨境转账，且资金来源无法合理解释，该公司应当采取的第一步措施是：

A.立即冻结客户账户

B.向公安机关报案

C.提交可疑交易报告

D.通知客户补充材料

答案：C

3.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的：

A.口头同意

B.默示同意

C.单独同意

D.推定同意

答案：C

4.下列哪项不属于《反垄断法》禁止的经营者集中情形？

A.经营者合并

B.经营者通过合同取得控制权

C.经营者通过合同施加决定性影响

D.经营者之间签订普通采购合同

答案：D

5.根据《证券法》，上市公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让所持本公司股份不得超过其所持本公司股份总数的：

A.5%

B.10%

C.15%

D.25%

答案：D

6.某银行员工在未经客户授权情况下，将客户账户信息提供给第三方，该行为违反了：

A.《反洗钱法》

B.《商业银行法》

C.《个人信息保护法》

D.《消费者权益保护法》

答案：C

7.根据《保险法》，保险公司对投保人提出的赔偿请求，应当在收到完整理赔材料后多少日内作出核定？

A.3日

B.5日

C.10日

D.30日

答案：C

8.下列哪项行为构成《反不正当竞争法》规定的商业贿赂？

A.赠送小额广告礼品

B.明示折扣并如实入账

C.暗中给予对方单位个人回扣

D.公开给予对方单位折扣

答案：C

9.根据《网络安全法》，关键信息基础设施运营者采购网络产品或服务，可能影响国家安全的，应当通过：

A.工信部备案

B.国家网信办审批

C.国家安全审查

D.行业协会评估

答案：C

10.某基金公司员工利用未公开信息交易股票，该行为构成：

A.内幕交易

B.操纵市场

C.利用未公开信息交易罪

D.欺诈发行

答案：C

11.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则，情节严重的，银行业监督管理机构可以依法采取的措施不包括：

A.责令暂停部分业务

B.限制分配红利

C.责令停业整顿

D.吊销营业执照

答案：D

12.根据《信托法》，信托受益人的权利不包括：

A.信托财产所有权

B.信托收益权

C.信托知情权

D.信托监督权

答案：A

13.某支付机构未落实实名制要求，被人民银行处以罚款，该处罚依据的法律是：

A.《支付机构条例》

B.《非银行支付机构条例》

C.《反洗钱法》

D.《中国人民银行法》

答案：C

14.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人应当具备的条件之一是：

A.注册资本不低于5000万元

B.注册资本不低于1亿元

C.注册资本不低于2亿元

D.注册资本不低于5亿元

答案：B

15.根据《公司法》，股份有限公司设立董事会，其成员人数应为：

A.313人

B.519人

C.39人

D.715人

答案：B

16.某银行客户风险等级被评定为“高风险”，根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该客户的信息更新频率应为：

A.每3个月一次

B.每6个月一次

C.每年一次

D.每两年一次

答案：B

17.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，向普通投资者销售高风险产品，应当：

A.口头告知风险

B.签署风险揭示书

C.由销售人员代签风险揭示书

D.无需额外程序

答案：B

18.根据《反洗钱法》，金融机构保存客户身份资料和交易记录的最低年限为：

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

答案：B

19.某保险公司代理人承诺客户“保本保息”，该行为违反了：

A.《保险法》

B.《广告法》

C.《消费者权益保护法》

D.《反不正当竞争法》

答案：A

20.根据《企业破产法》，破产财产的清偿顺序中，优先于职工债权的是：

A