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2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是复利？()

A.利息的计算方式

B.利率的计算方式

C.本金的计算方式

D.以上都不对

2.以下哪种投资方式风险最高？()

A.银行存款

B.国债

C.股票

D.债券

3.理财规划的首要步骤是什么？()

A.收集客户信息

B.制定理财目标

C.评估客户风险承受能力

D.设计理财方案

4.以下哪种储蓄方式适合长期储蓄？()

A.活期储蓄

B.定期储蓄

C.教育储蓄

D.个人养老储蓄

5.什么是基金定投？()

A.定期购买同一支基金的份额

B.每月固定购买基金份额

C.定期购买不同基金份额

D.以上都不对

6.以下哪种保险适合家庭保障？()

A.意外险

B.重疾险

C.寿险

D.以上都是

7.什么是投资组合？()

A.投资者个人投资的所有股票

B.投资者个人投资的所有基金

C.将不同类型的投资产品组合在一起

D.以上都不对

8.以下哪种理财产品适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票

B.债券

C.货币基金

D.混合型基金

9.什么是通货膨胀？()

A.货币供应量增加导致物价上涨

B.物价上涨导致货币供应量增加

C.货币供应量减少导致物价上涨

D.货币供应量减少导致物价下降

10.什么是遗产税？()

A.继承人支付给国家的税

B.国家对遗产征收的税

C.遗产受益人支付给国家的税

D.以上都不对

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于理财规划的基本原则？()

A.整体规划原则

B.客户至上原则

C.风险控制原则

D.实用性原则

E.持续跟踪原则

12.在评估客户风险承受能力时，以下哪些因素需要考虑？()

A.年龄

B.收入水平

C.家庭状况

D.投资经验

E.健康状况

13.以下哪些属于理财规划中常见的投资工具？()

A.银行存款

B.股票

C.债券

D.基金

E.房地产

14.在制定理财目标时，以下哪些目标属于短期目标？()

A.旅行计划

B.购买新车

C.存款教育基金

D.退休规划

E.购买房产

15.以下哪些属于理财规划师的专业技能？()

A.财务分析能力

B.沟通协调能力

C.法律法规知识

D.投资组合管理能力

E.风险管理能力

三、填空题(共5题)

16.理财规划的首要步骤是______。

17.复利的计算公式是______。

18.在投资组合中，分散投资可以降低______。

19.理财规划中，______是指个人或家庭为实现其未来特定目标而进行的经济活动。

20.保险合同中，______是指保险人同意承担赔偿或给付保险金责任，被保险人支付保险费的协议。

四、判断题(共5题)

21.理财规划是一个静态的过程，只需要在开始时进行一次。()

A.正确B.错误

22.所有类型的保险都是强制性的。()

A.正确B.错误

23.在投资组合中，持有更多的股票可以显著提高收益。()

A.正确B.错误

24.复利的效果随着时间的推移会越来越显著。()

A.正确B.错误

25.理财规划师只需要关注客户的财务状况，无需考虑其个人目标和价值观。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划的基本步骤。

27.什么是投资组合分散化？它有哪些优势？

28.在制定退休规划时，需要考虑哪些因素？

29.什么是保险的保障功能？举例说明。

30.如何评估客户的投资风险承受能力？

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】复利是指在一定期限内，将本金和利息重新计算并加入本金中，再次计息的一种利息计算方式。

2.【答案】C

【解析】股票市场波动较大，价格波动风险高，因此股票风险最高。

3.【答案】C

【解析】在理财规划过程中，首先要评估客户的风险承受能力，以便为客户选择合适的理财产品和策略。

4.【答案】B

【解析】定期储蓄是指将一定金额的资金存入银行，约定一定期限后支取本息的储蓄方式，适合长期储蓄。

5.【答案】A