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2021-2022年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.客户财务状况分析

B.投资组合设计

C.法律咨询

D.财务报告编制

2.在制定退休规划时，以下哪项因素不是需要考虑的？()

A.预期寿命

B.退休年龄

C.当前收入

D.健康状况

3.以下哪种类型的保险产品通常用于保障家庭收入？()

A.寿险

B.健康险

C.财产险

D.责任险

4.在投资组合中，以下哪种资产通常被认为具有最高的风险？()

A.国债

B.股票

C.债券

D.现金

5.以下哪项不是影响个人信用评分的因素？()

A.信用卡使用情况

B.按时还款记录

C.保险购买记录

D.工作稳定性

6.在税务规划中，以下哪种方法可以减少个人所得税的支付？()

A.增加消费支出

B.提高税率

C.利用税收减免政策

D.减少收入

7.以下哪种投资策略通常用于追求长期资本增值？()

A.分散投资

B.价值投资

C.长期持有

D.短期交易

8.在家庭财务规划中，以下哪项不是紧急备用金的主要用途？()

A.突发医疗费用

B.失业补偿

C.退休储蓄

D.紧急维修

9.以下哪种类型的投资产品通常具有固定的投资期限？()

A.共同基金

B.交易所交易基金(ETF)

C.定期存款

D.股票

10.在制定教育规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.学费和生活费

B.学生贷款

C.家庭预算

D.孩子的兴趣和职业规划

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是理财规划师在制定退休规划时需要考虑的关键因素？()

A.预期寿命

B.退休年龄

C.当前收入

D.投资回报率

E.遗嘱规划

12.以下哪些策略有助于降低投资组合的风险？()

A.分散投资

B.定期投资

C.价值投资

D.长期持有

E.高频交易

13.以下哪些因素会影响个人信用评分？()

A.信用卡使用情况

B.按时还款记录

C.信用查询次数

D.工作稳定性

E.教育程度

14.以下哪些是税务规划中常用的策略？()

A.利用税收减免政策

B.优化退休账户贡献

C.合理安排资产配置

D.选择合适的税务居住地

E.避免税务罚款

15.以下哪些是家庭财务规划中需要考虑的方面？()

A.紧急备用金

B.子女教育费用

C.退休储蓄

D.房屋购买

E.健康保险

三、填空题(共5题)

16.在理财规划中，现金流量分析是评估个人或家庭财务状况的重要工具，它主要关注的是______的流入和流出。

17.在投资组合管理中，通常建议投资者遵循______原则，以分散风险。

18.税务规划中，利用______可以降低个人所得税的支付。

19.在退休规划中，为了确保退休后的收入稳定，通常会建立______，以提供额外的收入来源。

20.家庭财务规划中，制定______是应对突发事件和紧急支出的重要措施。

四、判断题(共5题)

21.在理财规划中，所有投资都应追求最大化回报，而不考虑风险。()

A.正确B.错误

22.税务规划的主要目的是为了逃避纳税。()

A.正确B.错误

23.个人信用评分只会受到信用卡使用情况的影响。()

A.正确B.错误

24.在退休规划中，投资于固定收益产品可以完全避免市场风险。()

A.正确B.错误

25.家庭财务规划只关注家庭收入的增加，而忽略支出管理。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.在为客户制定退休规划时，如何平衡退休后的收入需求和投资风险？

27.在税务规划中，如何利用税收减免政策来降低个人所得税的支付？

28.在家庭财务规划中，如何帮助客户建立紧急备用金？

29.在投资组合管理中，如何应对市场波动和不确定性？

30.在子女教育规划中，如何确保教育资金的安全和增值？

2021-2022年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】理财规划师的主要职责是提供财务规划、投资建议和财富管理服务，而不涉及法律咨询。

2.【答案】D

【解析】制定退休规划时，预期寿命、