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防范2026年春节掩体计划概念诈骗培训

汇报人：XXX

XXX

02

常见诈骗手法

01

诈骗背景与现状

03

识别防范技巧

04

应急处置流程

05

案例分析与演练

06

培训总结与行动

01

诈骗背景与现状

掩体计划概念解析

层级分润模式

采用传销式推广，以“推荐奖励”“团队分红”为诱饵，要求受害者发展下线，资金链实则依赖新会员投入，无真实项目支撑。

高科技概念混淆

将量子通信、地下城建设等前沿科技术语与骗局捆绑，通过伪学术白皮书和虚假专家讲座，营造项目“科学性”，掩盖其非法集资本质。

虚假国家项目包装

诈骗分子虚构“掩体计划”等国家级防灾或基建项目，伪造红头文件、政府背书材料，利用公众对国家政策的信任，诱导投资所谓“保密工程”或“内部配额”。

春节诈骗高发原因

资金流动密集期

春节期间红包往来、年终奖发放等资金流动频繁，受害者易因“短期高回报”诱惑放松警惕，骗子瞄准此心理设计“快速理财”骗局。

01

亲情社交漏洞

利用家庭团聚场景，通过伪造亲友紧急求助（如AI换脸视频通话）或冒充熟人推荐“靠谱项目”，突破受害者心理防线。

监管空窗期

节假日期间部分官方核查渠道响应延迟，骗子借机伪造“限时优惠”“节后涨价”话术，迫使受害者仓促决策。

信息过载干扰

拜年短信、社交平台祝福中混杂钓鱼链接或虚假广告，受害者因节日氛围降低对信息的甄别能力。

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03

04

2026年新型诈骗趋势

元宇宙资产诈骗

利用虚拟地产、NFT等概念，伪造元宇宙平台交易资格，以“稀缺数字资产认购”为名骗取资金后关闭虚假平台。

碳中和金融陷阱

假借碳积分交易、绿色能源投资名义，搭建虚假碳汇交易APP，虚构碳配额收益，诱骗环保意识较强的群体入局。

AI深度伪造升级

通过生成式AI伪造实时交互视频，冒充政府人员或企业高管，以“安全账户”“项目保证金”为由要求转账，欺骗性极强。

02

常见诈骗手法

虚假投资项目

诈骗分子利用春节资金流动高峰期，虚构年终特惠理财春节专属高回报等产品，承诺远高于市场水平的收益，通过伪造银行流水、投资合同等材料骗取信任，最终卷款跑路。

高息理财骗局

以近期金价波动为噱头，谎称实物黄金托管+固定分红模式，诱导受害者购买虚拟黄金份额或直接邮寄金条给骗子，实则无任何真实资产支撑。

黄金托管诈骗

套用区块链、元宇宙、新能源等热点概念，伪造政府批文和项目白皮书，以政策红利限量认购为话术，诱骗群众参与非法集资。

新兴产业集资

7，6，5！4，3

XXX

伪装亲友求助

仿冒熟人借款

通过盗取社交账号或AI合成语音，冒充亲友以紧急手术交通事故等理由要求转账，利用春节人情往来频繁的特点降低受害者警惕性。

代购诈骗陷阱

冒充海外代购声称可低价代买免税商品，收取定金后以海关扣留补缴税款等理由持续索要费用，春节前夕尤为高发。

伪造领导指示

假冒单位领导添加员工微信，以发放年终补贴项目资金周转为由要求垫资转账，配合伪造的电子公章和红头文件增强可信度。

虚假购票求助

谎称海外亲友回国遇机票超售或签证问题，需紧急支付保证金改签费，利用时差和通讯不便制造紧张氛围。

伪造政府补贴

生育补贴骗局

针对新生儿家庭发送虚假生育津贴领取短信，诱导点击钓鱼链接填写银行卡信息，或要求支付手续费激活账户。

养老预存诈骗

伪造民政部门文件，以预存养老服务享政府补贴为名，诱骗老年人存入大额资金，承诺高额返利却无法兑现。

创业扶持圈套

假冒乡村振兴局工作人员，以返乡创业补贴特色农业扶持金为由，要求提供银行卡密码或支付审计费保证金。

03

识别防范技巧

收到航班退改签、购物退款等通知时，务必通过官方网站、APP或拨打客服电话核实，避免点击短信或邮件中的陌生链接。

官方渠道验证

对于自称亲友、领导的借款请求，需通过视频通话或当面核实身份，警惕仅通过文字或语音的单一联系方式。

多方交叉确认

参与“点赞抽奖”“爱心募捐”等活动前，通过搜索引擎或权威平台核实主办方资质，避免参与未经验证的线上活动。

查证活动真实性

信息核实方法

资金安全防护

关闭手机支付工具的小额免密功能，防止诈骗分子通过盗刷或诱导扫码等方式小额多次盗取资金。

网购时坚持使用平台担保交易，不通过微信、QQ等社交工具直接转账，警惕“绕过平台更优惠”等话术。

对网银、支付账户设置高强度密码并定期更换，避免使用生日、手机号等易破解组合。

公检法机关不会要求转账至“安全账户”，凡是以涉案为由要求资金转移的均为诈骗。

拒绝非正规支付

关闭小额免密支付

定期修改密码

警惕“安全账户”陷阱

心理防线构建

延迟决策

面对“限时优惠”“紧急转账”等话术时，强制暂停操作至少10分钟，冷静分析后再做决定。

定期学习最新诈骗案例，了解“屏幕共享”“验证码索要”等高风险行为的危害性。

与家人约定大额转账前必须面对面或电话确认，尤其针对老年人群体建立防诈提醒习