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银行落实三重一大决策制度执行情况汇报

第一章制度溯源与政策依据

1.1制度沿革

“三重一大”最早见于2005年中央纪委、中央组织部《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》，2010年国务院办公厅转发《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》后，银监会随即在《国有商业银行董事履职评价办法》中将其纳入监管评级。2021年银保监会发布《银行保险机构公司治理准则》，首次将“三重一大”写入部门规章，明确“重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金运作”必须集体决策，并建立可追溯的完整责任链条。

1.2本行制度体系

本行于2012年制定《××银行“三重一大”决策管理办法》，历经2016、2019、2022年三次修订，形成“1+7”制度群：

（1）母办法：对事项范围、额度标准、程序节点、责任追究作出刚性规定；

（2）七项配套细则：①《党委会前置研究讨论事项清单》、②《董事会战略委工作规则》、③《行长办公会决策事项清单》、④《大额资金运作实施细则》、⑤《采购与基建项目管理办法》、⑥《人事任免动议与考察操作规程》、⑦《决策档案与保密管理办法》。

1.3监管对标

以《公司治理准则》第43—48条为底线，同步对接《商业银行股权管理办法》《银行保险机构关联交易管理办法》《反洗钱法》《数据安全法》中关于审批权限、信息披露、客户身份识别、数据跨境传输的刚性要求，确保“三重一大”事项不触碰监管红线。

第二章组织架构与职责边界

2.1三会一层职责矩阵

（1）党委会：负责“把方向、管大局、促落实”，对重大决策进行前置研究，出具“同意、原则同意、暂缓、否决”四类意见；

（2）董事会：在党委会前置意见基础上行使法定决策权，对战略、资本规划、年度预算、风险偏好、高管聘任等作出决议；

（3）监事会：对决策程序合规性进行实时监督，拥有质询、调查、要求纠正权；

（4）高管层：负责执行，并在行长办公会层面审议未达董事会阈值但金额较大的项目。

2.2专业条线“三道防线”

业务部门为“第一道防线”，承担事项发起、风险评估、资料真实性责任；

风险合规部为“第二道防线”，负责制度审查、限额校验、关联交易识别；

审计部为“第三道防线”，每年对“三重一大”事项进行专项审计，覆盖率100%。

2.3决策支持平台

上线“三重一大线上评审系统”（3+1模块）：事项申报、合规校验、会议管理、档案归档。系统与授信、采购、人力、财务四大核心系统打通，自动抓取金额、对手方、受益所有人、关联自然人，实现超限自动预警。

第三章事项清单与额度标准

3.1重大决策

（1）战略规划类：五年发展规划、数字化转型方案、绿色金融战略；

（2）资本管理类：增资扩股、发行二级资本债、可转债、永续债；

（3）风险偏好类：年度风险容忍度、行业信贷限额、国别风险限额；

（4）公司治理类：章程修订、股权结构变更、董事会规模调整。

3.2重要人事任免

（1）总行党委管理干部：总行部门总经理助理及以上、分行班子成员、子公司董事长、总裁；

（2）董事会聘任高管：行长、副行长、首席风险官、首席信息官、董事会秘书；

（3）关键岗位：资金交易中心总经理、资管部总经理、营运中心总经理。

3.3重大项目安排

（1）基建类：单项投资≥3000万元或建筑面积≥5000平方米；

（2）IT类：单个系统建设≥2000万元或年度信息化预算≥1亿元；

（3）股权类：对外股权投资≥1亿元或持股比例≥5%；

（4）对外捐赠：单笔≥100万元或年度累计≥500万元。

3.4大额资金运作

（1）同业业务：单笔资金业务≥10亿元或交易对手授信余额≥30亿元；

（2）债券投资：单笔债券投资≥5亿元或单一发行人持仓≥10亿元；

（3）表外理财：单一非标资产投资≥3亿元；

（4）对外担保：单笔担保≥5亿元或单一被担保人担保余额≥10亿元。

第四章决策流程与操作细则

4.1党委会前置流程

（1）发起：业务部门在系统内填报《前置研究申请表》，上传可研报告、风险报告、法律意见书、廉洁评估报告；

（2）合规校验：系统于2小时内完成关联交易、反洗钱、制裁名单、限额校验；

（3）会前沟通：党委书记提前3日召集副书记、纪委书记、相关委员进行预沟通，形成初步意见；

（4）正式会议：须有三分之二以上委员到会，采取口头表决器实名投票，赞成票≥半数方可出具“同意”意见；

（5）纪要签发：24小时内完成纪要，由党委书记签发，同步推送董事会秘书处。

4.2董事会决策流程

（1）通知：会议通知提前10日发出，材料提前5日送达全体董事；

（2）独立意见：独立董事在会前召开专门会议，听取外部律师、审计师汇报，出具独立意见；

（3）投票：现场+书面传签结合，重大事项须现场投票，赞成票≥全体董事三分之二；

（4）披露：决议公告在会后