2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。以下哪项不属于审查批准的范围？()

A.银行机构的设立

B.银行机构的变更

C.银行机构的终止

D.银行机构的内部人事调整

2.2.下列哪项不属于银行业金融机构的监管措施？()

A.信息披露监管

B.资本充足率监管

C.风险评估监管

D.营业执照年检

3.3.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章制度风险

C.违反市场道德风险

D.违反客户隐私保护风险

4.4.银行在办理个人住房贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的工作稳定性

D.贷款申请人的家庭成员收入

5.5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于格式条款？()

A.预存卡服务协议

B.银行借记卡章程

C.银行理财产品说明书

D.银行贷款合同

6.6.以下哪项不属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.资金净流出风险

B.资金缺口风险

C.资金成本风险

D.资金收益风险

7.7.以下哪项不属于银行业金融机构的信用风险？()

A.客户违约风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

8.8.银行在办理跨境贸易结算业务时，以下哪项不属于结算工具？()

A.信用证

B.托收

C.汇票

D.银行承兑汇票

9.9.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.财务报告

10.10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全什么制度？()

A.信息披露制度

B.风险管理制度

C.内部控制制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证银行资产的安全和完整

B.提高银行经营效率

C.促进银行合规经营

D.保护银行客户利益

E.防范和控制银行业务风险

12.2.根据《中华人民共和国合同法》，格式条款的效力问题主要包括哪些方面？()

A.格式条款的定义

B.格式条款的提供方式

C.格式条款的公平性

D.格式条款的解释

E.格式条款的变更

13.3.以下哪些行为可能构成银行业金融机构的操作风险？()

A.系统故障

B.内部欺诈

C.外部欺诈

D.运营中断

E.人员操作失误

14.4.以下哪些属于银行业金融机构流动性风险管理的方法？()

A.资金来源多元化

B.建立流动性风险预警机制

C.合理安排资金结构

D.增强资本充足率

E.强化流动性风险控制流程

15.5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.监督检查

B.风险评估

C.非现场监管

D.指令性监管

E.信息披露监管

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉有关银行业金融机构的法律、行政法规和规章，遵守反洗钱法律规定，对反洗钱工作负责。

17.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当建立健全贷款审批和发放管理制度，明确贷款审批权限，实行贷款分级审批，不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，以及风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，制定内部控制政策，明确内部控制目标、原则和风险偏好，对内部控制的有效性进行监督、评价和改进。

20.银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，尊重消费者意愿，公平对待消费者，维护消费者的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制制度仅适用于内部审计部门。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办