2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分题库附精品.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分题库附精品

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，对客户的身份信息进行核实的主要目的是什么？()

A.提高银行工作效率

B.防范洗钱和恐怖融资风险

C.便于客户下次办理业务

D.丰富银行客户数据

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同可以采用以下哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.以上都可以

3.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是不恰当的？()

A.认真倾听客户投诉

B.及时回应客户诉求

C.对客户进行指责

D.尽快解决问题

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.代理买卖证券业务

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.转移、转换资金

B.擅自占有、使用资金

C.隐藏、掩饰资金来源、性质

D.以上都不属于

6.银行在发行金融债券时，以下哪种说法是正确的？()

A.必须在银行成立后立即发行

B.可以随时发行，无需审批

C.需要经过中国银行业监督管理委员会批准

D.无需任何审批

7.以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.存款业务

D.票据承兑业务

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业务能力

B.有丰富的金融工作经验

C.有良好的社会关系

D.以上都是

9.以下哪种行为属于非法集资？()

A.通过银行存款吸收公众资金

B.通过发行股票吸收公众资金

C.通过发行债券吸收公众资金

D.通过设立投资基金吸收公众资金

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务应当遵循以下哪种原则？()

A.自愿原则

B.平等原则

C.公开原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理业务时，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.客户频繁进行大额现金交易

B.客户资金来源不明

C.客户交易行为与经营业务明显不符

D.客户身份信息不完整

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

13.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.贷款业务

B.结算业务

C.代理业务

D.投资业务

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或组织应当履行反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.保险公司

D.担保公司

15.以下哪些行为属于商业银行的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.违反市场规则

D.违反商业道德

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。其中，‘银行业金融机构’是指在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。其中，‘要约’是指希望和他人订立合同的意思表示，‘承诺’是指受要约人同意要约的意思表示。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别，了解客户身份资料和交易目的、性质，并采取相应的措施。这一措施被称为‘客户身份识别’。

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循‘存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密’的原则。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度，防范和化解金融风险。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。()

A.正确B.错误

22.银行在办理业务时，客户提供的身份证件过期，银行可以拒绝为其办理业务。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应当保守客户信息。()

A.正确