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2026年合规风险管理与审查考核制度

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《2026年金融机构合规风险管理指引》，金融机构应设立独立的合规部门，其负责人直接向以下哪个层级汇报？

A.董事会

B.总经理

C.监事会

D.业务部门负责人

2.在合规风险评估中，以下哪种方法不属于定性评估方法？

A.专家访谈

B.德尔菲法

C.风险矩阵分析

D.统计建模

3.根据《2026年证券业合规审查工作规范》，合规审查部门在审查过程中发现重大合规问题时，应如何处理？

A.直接向业务部门负责人反馈

B.暂缓审查，等待管理层决策

C.提交合规委员会审议

D.主动隐瞒，避免影响业务进展

4.在合规审查中，以下哪项不属于“合规审查六要素”的范畴？

A.合规目标

B.风险识别

C.审查方法

D.审查结果反馈

5.根据《2026年银行业反洗钱合规管理要求》，金融机构应建立反洗钱合规审查的“三道防线”机制，其中第二道防线通常指？

A.合规部门

B.内审部门

C.业务部门合规岗

D.监管机构

6.在合规风险评估中，以下哪种情况属于“高风险领域”？

A.合规问题发生率低于1%

B.合规问题涉及金额较小

C.合规问题可能导致重大法律风险

D.合规问题仅涉及个别员工

7.根据《2026年保险业合规审查操作指引》，保险公司在审查理赔合规性时，应重点关注以下哪项？

A.理赔时效

B.理赔费用

C.理赔人员行为规范

D.理赔系统安全性

8.在合规审查过程中，以下哪种行为属于“利益冲突”？

A.审查人员与被审查部门存在工作联系

B.审查人员接受被审查部门的礼品

C.审查人员参与被审查部门的业务决策

D.审查人员与被审查部门定期沟通

9.根据《2026年上市公司合规审查管理办法》，上市公司在审查信息披露合规性时，应重点关注以下哪项？

A.信息披露的及时性

B.信息披露的准确性

C.信息披露的完整性

D.信息披露的传播渠道

10.在合规审查中，以下哪种方法不属于“非现场审查”方法？

A.文件审阅

B.数据分析

C.现场访谈

D.问卷调查

二、多选题（共10题，每题3分）

1.根据《2026年金融机构合规风险管理指引》，合规部门的主要职责包括哪些？

A.制定合规政策

B.开展合规培训

C.进行合规审查

D.处理投诉举报

E.直接参与业务决策

2.在合规风险评估中，以下哪些因素属于“合规风险触发因素”？

A.法律法规变化

B.业务规模扩大

C.员工素质下降

D.技术创新加速

E.监管政策收紧

3.根据《2026年证券业合规审查工作规范》，合规审查部门在审查过程中应遵循哪些原则？

A.客观公正

B.全面覆盖

C.重点突出

D.及时高效

E.主动干预

4.在合规审查中，以下哪些方法属于“现场审查”方法？

A.现场访谈

B.档案查阅

C.数据分析

D.现场观察

E.电话调查

5.根据《2026年银行业反洗钱合规管理要求》，金融机构应建立反洗钱合规审查的“三道防线”机制，其中第一道防线通常指？

A.合规部门

B.业务部门合规岗

C.内审部门

D.反洗钱部门

E.监管机构

6.在合规风险评估中，以下哪些情况属于“中风险领域”？

A.合规问题发生率在1%-5%

B.合规问题涉及金额较大

C.合规问题可能导致一定法律风险

D.合规问题仅涉及个别员工

E.合规问题发生率低于1%

7.根据《2026年保险业合规审查操作指引》，保险公司在审查承保合规性时，应重点关注以下哪些方面？

A.承保流程合规性

B.承保人员行为规范

C.承保系统安全性

D.承保费用合理性

E.承保数据完整性

8.在合规审查过程中，以下哪些行为属于“不当行为”？

A.审查人员接受被审查部门的宴请

B.审查人员与被审查部门存在利益关系

C.审查人员泄露审查信息

D.审查人员未按规定程序审查

E.审查人员与被审查部门合作解决问题

9.根据《2026年上市公司合规审查管理办法》，上市公司在审查信息披露合规性时，应重点关注以下哪些方面？

A.信息披露的及时性

B.信息披露的准确性

C.信息披露的完整性

D.信息披露的公平性

E.信息披露的传播渠道

10.在合规审查中，以下哪些因素会影响审查结果的准确性？

A.审查人员专业能力

B.审查方法科学性

C.审查范围全面性

D.审查时间紧迫性

E.审查资源充足性

三、判断题（共10题，每题2分）

1.根据《2026年金融机构合规风险管理指引》，合规部门负责人应直接向董事会汇报。（√）

2.在合规风险评估中，定量评估方法比