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理财大赛笔试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种投资工具风险相对较低？（）

A.股票B.债券C.期货D.权证

2.基金的托管人主要职责是（）

A.管理基金资产B.保管基金资产C.运作基金资产D.销售基金

3.通常所说的“CPI”是指（）

A.消费者物价指数B.生产者物价指数C.采购经理指数D.国内生产总值

4.银行定期存款提前支取，利息如何计算？（）

A.按活期利率计算B.按定期利率计算C.按支取日挂牌定期利率计算D.不计利息

5.以下哪种保险主要用于保障重大疾病的医疗费用？（）

A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.意外险

6.当市场利率上升时，债券价格通常会（）

A.上升B.下降C.不变D.不确定

7.个人所得税的起征点是（）

A.3000元B.5000元C.6000元D.8000元

8.股票市场中，“蓝筹股”通常是指（）

A.规模较小但发展潜力大的公司股票B.长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股

C.新兴行业股票D.价格波动较大的股票

9.以下不属于流动资产的是（）

A.现金B.应收账款C.固定资产D.存货

10.复利计算的特点是（）

A.只对本金计算利息B.对本金和前期所生利息一并计算利息

C.利息固定不变D.利息按单利计算

多项选择题（每题2分，共10题）

1.常见的理财目标包括（）

A.子女教育B.养老C.购房D.旅游

2.以下属于金融机构的有（）

A.银行B.证券公司C.保险公司D.财务公司

3.影响债券收益的因素有（）

A.债券票面利率B.债券价格C.市场利率D.债券期限

4.基金的费用包括（）

A.管理费B.托管费C.销售服务费D.赎回费

5.以下哪些属于个人理财规划的步骤（）

A.确定理财目标B.收集个人财务信息C.制定理财计划D.实施和监控理财计划

6.股票投资的风险来源包括（）

A.市场风险B.公司经营风险C.利率风险D.购买力风险

7.家庭资产配置通常包括（）

A.现金及现金等价物B.保险C.投资资产D.自用资产

8.以下属于理财产品的有（）

A.银行理财产品B.信托产品C.券商资管产品D.私募股权基金

9.税收筹划的原则有（）

A.合法性原则B.效益性原则C.前瞻性原则D.风险可控原则

10.衡量投资风险的指标有（）

A.标准差B.方差C.贝塔系数D.夏普比率

判断题（每题2分，共10题）

1.理财就是把钱存银行，获取利息收益。（）

2.投资股票一定会获得比债券更高的收益。（）

3.保险的主要作用是在风险发生时提供经济补偿。（）

4.货币基金的收益通常比银行活期存款高。（）

5.资产负债率越高，说明企业的偿债能力越强。（）

6.理财规划一旦制定，就不需要再调整。（）

7.购买房产一定是一种稳健的投资方式。（）

8.基金定投可以分散投资风险。（）

9.个人所得税是对个人全部收入征收的税种。（）

10.通货膨胀会使固定收益类资产的实际价值下降。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述资产配置的重要性。

答：资产配置能分散风险，不同资产在不同市场环境下表现不同，合理配置可降低单一资产波动影响；还能平衡收益与风险，根据自身风险承受力调整比例，实现理财目标。

2.说明银行理财产品和储蓄存款的区别。

答：银行理财产品收益通常高于储蓄存款，但有一定风险，收益不固定；储蓄存款收益稳定、风险低。理财产品期限多样，储蓄存款较灵活，提前支取可能有不同规定。

3.简述保险在理财中的作用。

答：保险能提供风险保障，在意外、疾病等风险发生时给予经济补偿，防止家庭经济陷入困境；部分保险还有储蓄、投资功能，可实现财富的积累与传承。

4.如何选择适合自己的基金？

答：首先明确投资目标与风险承受力，然后考察基金业绩表现、基金经理投资能力、基金公司实力信誉，了解基金投资范围、费用等，综合判断选择。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论在当前经济环境下，如何进行合理的家庭理财规划。

答：当前经济环境多变，家庭理财要合理分配资产。预留3-6个月生活费作应急资金存活期或货币