互联网金融反洗钱身份识别与风险防控策略研究.docx

破局与革新：互联网金融反洗钱身份识别与风险防控策略研究

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

近年来，互联网技术与金融业务深度融合，催生了互联网金融这一新兴业态。互联网金融以其便捷性、高效性和创新性，迅速获得广大用户的青睐，市场规模持续扩张。从第三方支付的普及，到P2P网络借贷、众筹融资、数字货币等新型金融模式的涌现，互联网金融在支付结算、资金融通、投资理财等领域发挥着日益重要的作用。据相关数据显示，截至2024年底，全国互联网金融用户数预计达到7.6亿，同比增长17.7%，中国互联网支付市场规模从2017年的96.06万亿元增长到2021年的29