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银行业法律法规与综合能力》模拟试卷A卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据我国《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

2.2.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

3.3.我国《反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别方面，应当采取哪些措施？()

A.一次性身份识别

B.定期身份识别

C.随机身份识别

D.以上都不对

4.4.下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.信用卡业务

B.代理业务

C.结算业务

D.贷款业务

5.5.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有金融专业知识和业务工作经验

C.具有履行职责所需的身体条件

D.以上都是

6.6.下列哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.结算业务

7.7.我国《商业银行法》规定，商业银行的利润分配应当遵循哪些原则？()

A.按比例分配原则

B.按股分配原则

C.按贡献分配原则

D.按需分配原则

8.8.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

9.9.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全哪些制度？()

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.反洗钱制度

D.以上都是

10.10.下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.信用卡业务

B.代理业务

C.结算业务

D.贷款业务

二、多选题(共5题)

11.1.商业银行在办理下列哪些业务时，需要遵守反洗钱规定？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.国际结算业务

D.证券投资业务

12.2.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理买卖证券业务

D.结算业务

13.3.以下哪些措施是银行业金融机构在反洗钱工作中应当采取的？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.风险评估和管理

14.4.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.信用卡业务

B.结算业务

C.贷款业务

D.代理买卖证券业务

15.5.以下哪些是银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格的禁止条件？()

A.因违法行为被金融监管机构处以行政处罚的

B.因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未满5年的

C.因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未满3年的

D.因违法行为被金融监管机构处以行政处罚的，自行政处罚决定作出之日起未满2年的

三、填空题(共5题)

16.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的审查，由银行业监督管理机构依法进行。该审查的主要依据是《银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格管理办法》。

17.根据《反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向中国人民银行或者其分支机构报告。

18.商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，这是根据《商业银行法》的规定。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，以保障其业务的合法合规，这是《银行业监督管理法》的要求。

20.银行业金融机构在反洗钱工作中，客户身份识别是基础工作，要求对客户进行详细审查，这是为了防止洗钱等违法活动。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员必须具有金融专业知识和业务工作经验。()

A.正确B.错误

22.商业银行的注册资本可以低于1亿元人民币。()

A.正确B.错误

23.金融机构在办理大额交易时，无需报告给中国人民银行。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度是随意制定的。()

A.正确B.错误

25.客户身份识别是银行业金融机构反洗钱工作的可选步骤。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是反洗钱？请简要解释其目的。

27.问：商业银行在客户身份识别方面有哪些要求