万源市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案一套.docxVIP

万源市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案一套

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于个人贷款的基本原则？()

A.风险可控原则

B.客户至上原则

C.公平公正原则

D.效率优先原则

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备的条件不包括以下哪项？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行

C.具有大学本科及以上学历

D.没有因犯罪受过刑事处罚

3.在银行账户管理中，以下哪项不属于银行账户的分类？()

A.个人账户

B.单位账户

C.公共账户

D.虚拟账户

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要目标？()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序

B.防止恐怖活动融资，保护国家安全

C.保障银行业金融机构的合法权益

D.促进银行业金融机构的利润增长

5.在银行信贷业务中，以下哪项不属于信贷风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

6.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的订立程序？()

A.要约

B.承诺

C.合同成立

D.合同生效

7.在银行个人存款业务中，以下哪项不属于个人存款的种类？()

A.活期存款

B.定期存款

C.储蓄存款

D.保证金存款

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.发行金融债券

9.在银行风险管理中，以下哪项不属于风险识别的方法？()

A.问卷调查法

B.流程分析法

C.实地考察法

D.情景分析法

10.根据《中华人民共和国公司法》，以下哪项不属于公司治理的基本原则？()

A.公平公正原则

B.诚信原则

C.效率原则

D.民主管理原则

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为属于洗钱行为？（）()

A.通过金融机构转移资金

B.使用虚假身份进行交易

C.购买房产、珠宝等贵重物品

D.通过电子支付平台转移资金

12.商业银行的资产主要包括以下哪些？（）()

A.存款

B.贷款

C.投资证券

D.现金及现金等价物

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，合同无效？（）()

A.一方以欺诈手段订立合同

B.重大误解订立合同

C.以合法形式掩盖非法目的

D.合同内容违反法律法规

14.银行在防范信贷风险时，应采取以下哪些措施？（）()

A.严格审查贷款申请人的信用状况

B.建立健全信贷风险管理体系

C.加强贷后管理，及时监控贷款使用情况

D.限制贷款额度，控制信贷规模

15.以下哪些属于个人银行账户的用途？（）()

A.存放工资收入

B.进行日常消费支付

C.进行投资理财

D.存放个人储蓄

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，保护金融消费者合法权益，防范和化解金融风险，维护金融稳定，促进银行业健康发展。

17.银行在办理个人贷款业务时，应当遵循的原则包括：风险可控、客户至上、公平公正、效率原则。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱培训和宣传，提高反洗钱意识。

19.在合同法中，要约邀请是指希望他人向自己发出要约的意思表示，常见的要约邀请形式有招标公告、拍卖公告、寄送的价目表、招股说明书等。

20.在银行业务中，保证金存款是指存款人在办理某些业务时，为保证履行合同而存入银行的款项。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的负债业务主要包括存款、贷款和同业拆借。()

A.正确B.错误

22.在签订合同时，如果一方当事人存在重大误解，合同即无效。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，客户身份识别只需要在开户时进行一次。()

A.正确B.错误

24.银行业务中的贷款利率是由银行单方面决定的。()

A.正确B.错误

25.银行在办理个人贷款业务时，对贷款人的信用记录不做审查。()

A.正确B.错误

五、简单