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2026年托管风控专员压力测试与应急预案含答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.在托管业务中，以下哪项不属于核心风险点？（）

A.资金划拨延迟

B.系统操作失误

C.投资组合优化

D.客户信息泄露

2.托管风控专员在处理突发事件时，优先考虑的是？（）

A.维护业务连续性

B.完成业绩指标

C.减少监管处罚

D.提升客户满意度

3.以下哪种情况可能触发托管业务应急预案？（）

A.市场波动率正常变化

B.监管机构例行检查

C.核心系统突发故障

D.客户投诉数量增加

4.托管业务中，T+1结算周期的主要风险是？（）

A.交易确认延迟

B.资金清算失败

C.投资收益波动

D.客户资金挪用

5.当托管系统因外部攻击中断服务时，专员应首先采取的措施是？（）

A.立即恢复系统运行

B.向监管机构报告

C.启动备用应急预案

D.通知客户资金损失

6.托管业务中，以下哪项不属于内部控制措施？（）

A.双人复核机制

B.自动化监控预警

C.投资策略调整

D.权限分级管理

7.在处理客户投诉时，专员应优先核实的内容是？（）

A.投资收益情况

B.操作流程合规性

C.客户情绪表达

D.投诉时效性

8.托管业务中，黑天鹅事件通常指？（）

A.市场利率上升

B.监管政策调整

C.核心人员离职

D.全球金融危机

9.当发现托管系统数据异常时，专员应立即上报给？（）

A.业务部门负责人

B.技术运维团队

C.风险管理委员会

D.客户服务部门

10.托管业务中，以下哪种行为可能违反职业操守？（）

A.定期进行风险评估

B.保守客户交易信息

C.接受客户礼品

D.及时沟通风险事件

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.托管业务中，可能导致资金清算失败的风险因素包括？（）

A.交易指令错误

B.系统网络中断

C.客户账户余额不足

D.监管政策临时调整

2.托管风控专员在制定应急预案时，需考虑的关键要素有？（）

A.风险识别与评估

B.责任人分工

C.沟通协调机制

D.外部机构联动

3.托管业务中，以下哪些属于操作风险？（）

A.人为操作失误

B.系统漏洞

C.投资策略风险

D.资金划拨延迟

4.当发生系统故障时，专员应采取的应急措施包括？（）

A.启动备用系统

B.优先处理高净值客户

C.通知监管机构

D.记录故障过程

5.托管业务中，以下哪些行为可能触发监管处罚？（）

A.未按规定进行信息披露

B.越权操作客户资金

C.内部控制流程缺失

D.投资组合未达标

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.托管业务中，所有操作必须经过双人复核。（）

2.客户投诉不属于突发事件范畴。（）

3.托管系统故障时，可临时调整结算周期。（）

4.托管风控专员需具备法律合规知识。（）

5.内部控制措施能有效避免所有风险。（）

6.投资策略调整属于风控专员职责范畴。（）

7.托管业务中，黑天鹅事件仅指市场风险。（）

8.托管系统数据异常时，可先自行修复。（）

9.托管风控专员需定期参加合规培训。（）

10.接受客户礼品可能违反职业道德。（）

四、简答题（共5题，每题5分，合计25分）

1.简述托管业务中常见的风险类型及其防范措施。

2.阐述托管风控专员在突发事件中的主要职责。

3.解释应急预案在托管业务中的重要性。

4.列举至少三种可能导致资金清算失败的情形及应对方法。

5.说明托管风控专员如何平衡风险控制与业务效率。

五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）

1.案例背景：某托管公司因系统升级导致资金划拨延迟，部分客户资金未能按时到账，引发投诉。作为风控专员，你如何处理此事？

要求：

-列出处理步骤；

-说明需协调的部门；

-提出预防措施。

2.案例背景：某金融机构因外部黑客攻击导致托管系统瘫痪，客户无法查询账户信息。作为风控专员，你如何启动应急预案？

要求：

-列出应急响应流程；

-说明需上报的对象；

-提出长期改进建议。

答案与解析

一、单选题

1.C

-解析：投资组合优化属于业务决策范畴，不属于风控环节。

2.A

-解析：突发事件处理的首要任务是确保业务连续性，避免系统性风险。

3.C

-解析：系统故障属于突发事件，需启动应急预案；其他选项均为正常业务波动。

4.B

-解析：T+1结算周期的主要风险在于资金清算失败，可能导致客户资金错配。

5.C

-解析：优先启动备用应急预案，确保业务不中断。

6.C

-解析：投资策略调整属于业务决策，不属于内部控制措施。

7.B

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