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之初级银行业法律法规与综合能力能力检测试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行办理哪些业务应取得相应的金融许可证？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理保险业务

D.以上所有业务

2.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.商业银行

B.农村信用合作社

C.非银行金融机构

D.中央银行

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。以下哪种情形不属于要约邀请？()

A.寄送的价目表

B.招标公告

C.商业广告

D.招标书

4.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，如实向社会公众披露哪些信息？()

A.经营状况

B.财务会计报告

C.监管评级

D.以上所有信息

5.商业银行应当按照中国人民银行的规定，将存款准备金按比例交存于其指定机构。以下哪项不属于存款准备金的范围？()

A.银行存款

B.现金

C.其他负债

D.应付利息

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取哪些方式？()

A.查询业务资料

B.询问有关人员

C.检查财务会计报告

D.以上所有方式

7.商业银行在办理业务过程中，应当遵守哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.诚实信用原则

C.合法合规原则

D.以上所有原则

8.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的反洗钱规定？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱风险评估

C.对客户身份进行审查

D.对所有业务进行实时监控

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当依法对银行业金融机构进行哪些监管？()

A.注册登记监管

B.业务范围监管

C.资本充足率监管

D.以上所有监管

10.以下哪种行为属于银行业金融机构的欺诈行为？()

A.故意隐瞒重要事实

B.虚假陈述

C.恶意透支

D.以上所有行为

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱方面应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱风险评估

C.对客户身份进行审查

D.对可疑交易进行报告

E.遵守中国人民银行的相关规定

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

E.合同标的明确

13.商业银行在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

14.银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取哪些监管措施？()

A.查询业务资料

B.询问有关人员

C.检查财务会计报告

D.现场检查

E.对违规行为进行处罚

15.以下哪些行为属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反监管规定

C.违反内部规章制度

D.违约行为

E.未能履行合同义务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营与管理负有监督责任的是（）。

17.根据《中华人民共和国合同法》，要约生效的时间，一般是指要约送达受要约人后（）。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，将存款准备金按比例交存于其（）。

19.银行业监督管理机构在审查银行业金融机构的设立申请时，应当审查其（）。

20.银行业金融机构应当建立健全（），对反洗钱工作进行有效管理。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，将存款准备金按比例交存于中国人民银行。()

A.正确B.错误

23.合同成立必须采用书面形式。()

A.正确B.错误

24.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查是公开进行的。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在反洗钱工作中，对可疑交易有报告的义