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2026年股票投资顾问岗位职责与考核要点解读

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《证券法（2026修订）》规定，2026年股票投资顾问在提供投资建议时，必须确保客户的风险承受能力评估结果与客户实际风险偏好相匹配，以下哪项表述最准确？

A.客户风险承受能力评估只需每年进行一次

B.投资顾问可基于口头承诺替代书面评估

C.评估结果需与客户签署的风险揭示书一致

D.评估结果仅适用于短期交易建议

2.2026年某券商股票投资顾问小李在服务过程中，因未及时更新客户持仓信息导致建议的基金定投计划失效，引发客户投诉。根据行业监管要求，小李可能面临哪种处罚？

A.警告并通报所属机构

B.暂停证券投资咨询业务3个月

C.直接取消从业资格

D.仅需向客户道歉并赔偿损失

3.某客户在2026年通过股票投资顾问购买了某上市公司股票，后因公司财务造假导致亏损。根据《证券投资顾问管理办法（2026修订）》第15条，投资顾问需承担何种责任？

A.无需承担责任，因信息已充分披露

B.仅需说明建议时未预见财务造假风险

C.承担部分赔偿责任，若未充分揭示关联交易风险

D.全部赔偿责任，因未能提供独立第三方核查报告

4.假设2026年某股票投资顾问向客户推荐某成长股，但未说明该股票存在“三重上市”（美国、香港、内地三地上市）的特殊监管风险。根据合规要求，该顾问需重点补充哪种风险揭示？

A.交易时间差异风险

B.信息披露不一致风险

C.汇率波动风险

D.退市政策差异风险

5.某客户在2026年通过投资顾问参与量化对冲基金投资，该顾问未解释产品可能存在的“黑箱操作”风险。根据监管规定，以下哪项措施最符合合规要求？

A.仅强调历史业绩，淡化风险提示

B.提供基金管理人背景资料，但隐去关联交易信息

C.书面说明产品未设业绩承诺，但暗示高收益可能

D.明确揭示“策略透明度有限”的风险点

6.假设2026年某投资顾问向客户推荐某“碳中和”概念股，但未提示该行业可能存在的政策退坡风险。根据《证券投资顾问业务规范（2026）》第8条，以下哪项行为符合合规要求？

A.仅强调短期政策支持力度

B.书面说明“政策风险需客户自行判断”

C.提供行业研究报告，但未标注政策依赖性风险

D.明确提示“政策支持可能不及预期”

7.某客户在2026年通过投资顾问参与科创板交易，该顾问未说明“涨跌停板限制”与主板差异。根据监管要求，以下哪项措施最符合合规要求？

A.仅口头提醒“科创板波动较大”

B.书面说明“涨跌停板为20%”但未对比主板

C.提供科创板交易手册，但未突出差异点

D.明确标注“交易规则与主板不同”的风险提示

8.假设2026年某投资顾问向客户推荐某上市公司股票，但未提示该股票存在“大股东减持计划”。根据《上市公司信息披露管理办法（2026修订）》第22条，以下哪项行为最符合合规要求？

A.仅强调公司基本面未变

B.书面说明“大股东减持不影响公司价值”

C.提供减持公告截图，但未解释潜在流动性风险

D.明确揭示“大股东减持可能影响股价”

9.某客户在2026年通过投资顾问参与期权交易，该顾问未说明“保证金追保”机制。根据《金融衍生品投资适当性管理指引（2026）》第5条，以下哪项措施最符合合规要求？

A.仅强调期权交易高杠杆特性

B.书面说明“极端情况下可能损失全部本金”

C.提供期权交易模拟盘，但未解释保证金要求

D.强调“客户需自行承担风险”而淡化具体机制

10.假设2026年某投资顾问向客户推荐某“ESG主题”基金，但未说明该基金可能存在的“绿色项目评估标准不统一”风险。根据《绿色金融业务规范（2026）》第11条，以下哪项行为最符合合规要求？

A.仅强调基金绿色评级高

B.书面说明“ESG标准全球差异”但未举例

C.提供基金持仓清单，但未标注绿色项目具体标准

D.明确揭示“绿色项目评估可能存在争议”

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

11.根据《证券投资顾问业务规范（2026）》第12条，股票投资顾问在服务过程中需建立哪些客户档案信息？（多选）

A.客户风险承受能力评估结果

B.客户投资交易记录

C.客户资产规模明细

D.客户投资目标及期限

E.客户联系方式及紧急联系人

12.假设2026年某投资顾问向客户推荐某“元宇宙”概念股，根据行业合规要求，需重点揭示哪些风险？（多选）

A.技术迭代风险

B.政策监管不确定性

C.市场炒作泡沫风险

D.退市风险

E.信息披露不透明风险

13.某客户在2026年通过投资顾问参与“可转债”投资，根据《可转换公司债券管理办法（2026修订）》第