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2026年证券从业资格考试高频考点速记含答案

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.关于证券公司内部控制制度，以下说法正确的是？

A.内部控制制度只需覆盖核心业务部门

B.应当定期评估并持续改进

C.由财务部门独立负责执行

D.无需接受监管机构监督

2.《证券法》规定，证券公司融资融券业务的风险控制指标标准中，净资本与负债的比例不得低于？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.某投资者持有某上市公司1000股，该股票当日涨停板为10%，则该投资者当日最大可卖出的股份数量为？

A.1000股

B.900股

C.100股

D.0股

4.证券公司申请保荐机构资格，应当具备的条件不包括？

A.具有良好的保荐业务团队

B.最近3年未因重大违法违规行为被处罚

C.净资本不低于人民币8亿元

D.具有完善的内部管理制度

5.关于科创板股票交易，以下说法错误的是？

A.实行T+0回转交易

B.交易价格不得低于发行价

C.交易时间与主板相同

D.适合所有投资者参与

6.证券公司开展资产管理业务，其客户资产应当独立于公司自有资产，该原则体现的是？

A.证券公司利益优先原则

B.客户资产隔离原则

C.收益最大化原则

D.风险共担原则

7.某投资者通过融资融券交易买入某股票，融资余额为10万元，当日该股票价格下跌20%，则该投资者的保证金比例至少应为？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

8.证券公司设立营业部，应当符合的条件不包括？

A.具有符合要求的营业场所

B.最近2年未因重大违法违规行为被处罚

C.具有完善的业务管理制度

D.净资本不低于人民币5000万元

9.关于创业板股票交易，以下说法正确的是？

A.实行T+1回转交易

B.交易价格不得低于发行价

C.适合所有投资者参与

D.实行价格涨跌幅限制

10.证券公司开展定向资产管理业务，应当与客户签订资产管理合同，合同中约定的收益分配方式应当是？

A.固定比例分配

B.灵活协商分配

C.优先保证本金安全

D.不分配收益

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.证券公司内部控制制度的主要内容包括哪些？

A.风险管理

B.资产管理

C.业务流程控制

D.信息披露管理

2.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括？

A.净资本不低于人民币12亿元

B.具有完善的融资融券业务管理制度

C.最近2年未因重大违法违规行为被处罚

D.具有足够的融资融券业务专业人员

3.科创板股票交易的特殊规则包括哪些？

A.实行T+0回转交易

B.交易价格不得低于发行价

C.实行价格涨跌幅限制

D.适合所有投资者参与

4.证券公司开展资产管理业务，应当遵循的原则包括？

A.客户利益优先原则

B.风险管理原则

C.收益最大化原则

D.独立运作原则

5.创业板股票交易的特殊规则包括哪些？

A.实行T+1回转交易

B.实行价格涨跌幅限制

C.适合所有投资者参与

D.实行市值管理

三、判断题（共5题，每题1分）

1.证券公司开展资产管理业务，其客户资产应当独立于公司自有资产，该原则体现的是客户利益优先原则。（×）

2.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本与负债的比例不得低于8%。（×）

3.科创板股票交易实行T+0回转交易，交易价格不得低于发行价。（√）

4.证券公司设立营业部，应当具有完善的业务管理制度。（√）

5.创业板股票交易实行T+1回转交易，适合所有投资者参与。（×）

答案与解析

一、单项选择题答案与解析

1.B

解析：证券公司内部控制制度应当覆盖所有业务部门和人员，并定期评估和改进，接受监管机构监督。选项A、C、D均不符合规定。

2.C

解析：《证券法》规定，证券公司融资融券业务的风险控制指标标准中，净资本与负债的比例不得低于12%。

3.B

解析：股票涨停板后，当日最大可卖出的股份数量不能超过涨停前的持仓量，即1000股×（1-10%）=900股。

4.C

解析：证券公司申请保荐机构资格，净资本不低于人民币8亿元是主板的要求，科创板的要求更高。

5.D

解析：科创板股票交易适合专业投资者参与，普通投资者需满足一定条件。

6.B

解析：客户资产隔离原则要求客户资产独立于公司自有资产，防止风险交叉。

7.C

解析：融资融券保证金比例=（现金+证券市值总和）/融资买入证券市值总和×100%。若下跌20%，保证金比例至少为50%。

8.D

解析：证券公司设立营业部，净资本不低于人民币1亿元即可，5000万元是证券公司设立分支机构的最低要求。

9.D

解析：创业板股票交易