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2023年初级银行从业资格之初级风险管理考前冲刺

模拟试卷A卷含答案

单选题（共35题）

1、下列关于敏感性分析的说法，错误的是（）。

A.敏感性分析计算简单

B.敏感性分析计算复杂不便于理解

C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用

D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值

相对市场风险

【答案】B

2、“四新”指的是施工中（）的应用。

A.新材料

B.新方法

C.新方案

D.新机体

【答案】A

3、（2020年真题）根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，金

融企业不得进行批量转让的资产是（）。

A.抵债资产

B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

C.个人贷款

D.已核销的账销案存资产

【答案】C

4、（）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体

的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。

A.董事会

B.高级管理层

C.股东大会

D.监事会

【答案】B

5、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。

A.收益率曲线风险

B.期权性风险

C.基准风险

D.重新定价风险

【答案】D

6、下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是()。

A.流动性比率-流动性资产余额／流动性负债余额×100％

B.人民币超额准备金存款是指银行存人中央银行的各种存款中高于法定准备金

要求的部分

C.核心负债比率不得低于60％

D.流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差

额

【答案】D

7、（）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

A.流动性比率/指标法

B.自我评估法

C.关键风险指标法

D.因果分析模型

【答案】A

8、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准

入、业务准入和（）。

A.注册资本准入

B.高级管理人员准人

C.区域准入

D.产品准入

【答案】B

9、商业银行的资本充足率不得低于()

A.5%

B.6%

C.8%

D.10%

【答案】C

10、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关

系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共

同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指（）。

A.直接或间接控制一个企业10％或10％以上表决权的个人投资者

B.直接或间接控制一个企业5％或5％以上表决权的个人投资者

C.直接或间接控制一个企业3％或3％以上表决权的个人投资者

D.直接或间接控制一个企业1％或1％以上表决权的个人投资者

【答案】A

11、（2018年真题）在商业银行的经营管理活动中，风险管理始终都是由代表

资本利益的（）来推动并承担最终风险责任的。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.总经理

【答案】A

12、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是(?)。

A.0

B.25％

C.50％

D.100％

【答案】D

13、在银行监管实践中，（）贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全

过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。

A.资本充足率监管

B.经济资本监管

C.资本监管

D.偿付能力指标监管

【答案】A

14、下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。

A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为

B.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一

C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束

D.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性

【答案】D

15、从内部控制的角度看，商业银行的风险控制体系可以采取()。

A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

B.从基层业务单位到董事会和高级管理层的二级管理方式

C.从基层业务单位到董事会和高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三

级管理方式

D.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到董事会和高级管理层的三

级管理方式

【答案】D

16、（）业