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金控管理办法

第一章总则

第一条制定目的

为规范金融控股公司（以下简称“金控公司”）经营管理行为，健全风险防控体系，防范化解金融控股集团系统性风险，保护金融消费者合法权益，维护金融体系稳定，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券法》《金融控股公司监督管理试行办法》《金融控股公司关联交易管理办法》等相关法律法规及监管要求，结合本金控公司实际经营发展情况，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于本金控公司及所属全部附属金融机构、非金融机构（以下统称“附属机构”）的各项经营管理、风险防控、关联交易、合规经营等相关活动，覆盖金控公司资本管理、公司治理、风险管控、业务经营、关联交易、信息披露、人员管理、监督考核及责任追究等全流程工作。

本办法所称附属金融机构，包括但不限于控股的银行、证券公司、保险公司、基金管理公司、信托公司、期货公司等持牌金融机构；附属非金融机构，包括为金融业务提供支持的服务类机构、投资类机构及其他经监管部门批准设立的非金融机构。

本金控公司全体股东、董事、监事、高级管理人员、各级员工及附属机构全体从业人员，均需严格遵守本办法相关规定；上级监管部门对本金控公司及附属机构的监管，参照本办法及监管部门相关要求执行。

第三条核心原则

本金控公司经营管理及风险管控工作，严格遵循“依法合规、风险可控、稳健经营、审慎监管”的核心原则，结合金融控股业务特点，坚持以下具体要求：

（一）坚持合规经营：严格遵守国家金融法律法规、监管政策及行业准则，坚守金融从业底线，规范经营行为，杜绝违法违规操作，确保各项业务合法合规、有序开展。

（二）坚持风险为本：树立“风险优先、防控为先”的理念，健全全流程风险防控体系，强化风险识别、计量、监测、预警和处置能力，防范系统性、区域性金融风险及单体机构风险扩散。

（三）坚持穿透管理：按照实质重于形式和穿透原则，对金控公司及附属机构的资本、业务、关联方、关联交易进行全面识别、认定和管理，覆盖所有股权层级、业务环节和风险节点，杜绝监管套利、风险隐藏等问题。

（四）坚持稳健审慎：合理设定经营目标，审慎开展投融资、关联交易等业务，强化资本约束，确保资本充足率、流动性、盈利能力等核心指标符合监管要求和自身经营需求，实现稳健可持续发展。

（五）坚持公允透明：关联交易、重大经营决策、信息披露等工作坚持公开、公平、公正、公允原则，确保交易条件合理、价格公允，信息披露真实、准确、完整、及时，接受监管部门、股东、金融消费者及社会公众的监督。

（六）坚持治理独立：维护金控公司及各附属机构的独立运作，通过规范的公司治理程序正当行使股东权利，不得干预附属机构的正常经营决策和业务开展，防范利益输送。

第四条管理职责

建立“股东（大）会决策、董事会战略引领、监事会监督制衡、高级管理层执行、各部门分工负责、附属机构协同落实”的管理体系，明确各级主体职责，确保本办法有效落地，各项工作规范有序推进：

1.股东（大）会：作为公司最高权力机构，负责审议批准本办法的制定、修订，审议金控公司发展战略、年度经营计划、重大投融资方案、资本补充方案、利润分配方案等重大事项，监督董事会、监事会、高级管理层履职情况。

2.董事会：对股东（大）会负责，负责制定金控公司发展战略、风险偏好、合规政策，审议批准重大经营决策、内部管理制度，监督高级管理层执行各项决策和管理制度，对金控公司风险防控、合规经营承担最终责任；设立风险管理委员会、审计委员会、关联交易控制委员会等专门委员会，协助董事会开展专项管理工作。

3.监事会：对股东（大）会负责，负责监督董事会、高级管理层履职情况，监督本办法及各项内部管理制度的执行情况，检查金控公司及附属机构风险防控、合规经营、财务收支等情况，对发现的违规违纪行为提出整改意见，追究相关责任人责任。

4.高级管理层：对董事会负责，负责组织实施股东（大）会、董事会的各项决策，主持金控公司日常经营管理工作，制定具体经营管理制度和业务操作流程，协调各部门、各附属机构协同运作，落实风险防控、合规经营各项要求，定期向董事会、监事会汇报经营管理及风险情况。

5.各职能部门：按照分工负责落实本办法相关要求，承担资本管理、风险管控、合规管理、关联交易管理、信息披露、人员管理、财务管理等具体工作，制定部门工作细则，监督指导附属机构相关工作开展，及时上报工作中的重大问题。

6.附属机构：严格遵守本办法及金控公司各项管理制度，落实金控公司的战略部署和工作要求，规范自身经营管理和风险防控工作，及时向金控公司上报重大经营决策、风险事件、违规行为等相关信息，接受金控公司的监督管理。

第二章公司治理

第五条股东管理

严格规范股东准入、持股管理和股东行为，防范股东滥用权利、违规干预公司经营