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2026年合规检查员考试题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，处（）罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

2.在中国银行业，关于大额交易标准，以下说法正确的是（）。

A.人民币单笔交易20万元以上视为大额交易

B.外币单笔交易等值1万美元以上视为大额交易

C.金融机构内部资金划转属于大额交易

D.客户通过不同账户向同一收款人转账，累计金额计算

3.合规检查员在进行现场检查时，发现某公司账户存在异常交易，以下哪项不属于初步判断的要点？（）

A.交易对手性质

B.交易金额是否与客户身份匹配

C.交易时间是否在非工作时间

D.客户提供的交易说明是否完整

4.根据《证券法》，证券公司为客户办理账户开立、资金存取等业务时，应当实行（）。

A.严格账户实名制

B.账户分类管理

C.账户统一管理

D.账户集中管理

5.关于反商业贿赂合规，以下说法错误的是（）。

A.商业贿赂仅限于现金支付

B.授予合同、折扣等非货币性利益也可能构成商业贿赂

C.帮助客户隐瞒贿赂行为属于协助违法行为

D.合规部门有权对商业贿赂线索进行调查

6.金融机构对客户进行风险评估时，以下哪项属于高风险特征？（）

A.客户为上市公司高管

B.客户账户交易频繁

C.客户职业为律师、医生等专业人士

D.客户为政府官员

7.根据《反恐怖融资法》，金融机构在反洗钱工作中，应当建立（）。

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.内部控制制度

D.以上都是

8.合规检查中发现某公司账户存在资金异常流入，以下哪项证据最具有说服力？（）

A.客户提供的交易说明

B.银行流水记录

C.交易对手的背景资料

D.客户的营业执照复印件

9.在合规检查中，检查员发现某员工利用职务便利为特定客户谋取利益，以下哪项处理方式最合规？（）

A.直接解雇该员工

B.调整其工作岗位

C.向合规部门报告

D.要求客户停止交易

10.根据《银行业金融机构反洗钱合规风险管理指引》，金融机构应当建立（）。

A.合规风险管理体系

B.内部控制体系

C.信息披露制度

D.以上都是

11.合规检查员在检查过程中，发现某公司账户存在大量小额分散交易，以下哪项措施最合理？（）

A.立即冻结账户

B.要求客户解释交易原因

C.提交可疑交易报告

D.联系公安机关

12.在合规检查中，检查员发现某系统存在漏洞，可能导致客户信息泄露，以下哪项处理方式最优先？（）

A.立即修复系统漏洞

B.对相关员工进行处罚

C.向监管部门报告

D.调整检查计划

13.根据《商业银行法》，商业银行对客户进行尽职调查时，应当重点关注（）。

A.客户的财务状况

B.客户的职业背景

C.客户的国籍身份

D.以上都是

14.合规检查中发现某员工违反了保密规定，以下哪项处理方式最合规？（）

A.要求其写检讨

B.对其进行经济处罚

C.向合规部门报告

D.直接解雇

15.在合规检查中，检查员发现某公司账户存在大量跨境交易，以下哪项措施最合理？（）

A.立即冻结账户

B.要求客户提供交易说明

C.提交可疑交易报告

D.联系外汇管理局

16.根据《保险法》，保险公司对客户进行尽职调查时，应当重点关注（）。

A.客户的保险需求

B.客户的财务状况

C.客户的理赔记录

D.以上都是

17.合规检查中发现某公司账户存在虚假交易，以下哪项证据最具有说服力？（）

A.客户提供的交易说明

B.银行流水记录

C.交易对手的背景资料

D.客户的营业执照复印件

18.在合规检查中，检查员发现某系统存在安全漏洞，以下哪项措施最合理？（）

A.立即修复系统漏洞

B.对相关员工进行处罚

C.向监管部门报告

D.调整检查计划

19.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全（）。

A.内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.以上都是

20.合规检查中发现某员工利用职务便利为特定客户谋取利益，以下哪项处理方式最合规？（）

A.直接解雇该员工

B.调整其工作岗位

C.向合规部门报告

D.要求客户停止交易

二、多选题（每题2分，共10题）

1.金融机构在进行客户身份识别时，应当收集哪些信息？（）

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的职业

D.客户的地址

2.反洗钱合规检查中