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风险评估与应对方案模板包

一、适用范围说明

企业新产品上市前，需评估市场接受度、供应链稳定性等风险；

部门推进民生工程时，需分析政策执行阻力、资源调配风险等；

社会组织开展公益活动时，需考虑资金安全、参与人员安全等风险；

企业年度预算编制过程中，需评估市场波动、成本超支等财务风险。

二、操作流程与步骤

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：通过多维度信息收集，保证风险覆盖全面，避免遗漏关键隐患。

操作方法：

组建识别小组：由项目负责人经理牵头，组织业务骨干（如专员、主管）、技术专家（如工程师）及外部顾问（如*咨询顾问）共同参与，保证视角多元。

选择识别工具：

头脑风暴法：围绕目标场景，自由列举可能的风险事件（如“原材料价格大幅上涨”“核心技术人员离职”）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，提炼与风险相关的因素（如“威胁”中的“竞争对手推出替代产品”）；

历史数据复盘：参考过往项目/业务中的风险事件（如“去年活动因场地临时取消导致损失”），总结共性风险。

输出风险清单：将识别出的风险事件记录为《风险识别清单》（模板见第三节），明确风险名称、所属领域（如市场、技术、运营、财务）、初始描述。

（二）风险分析与评估：量化风险优先级

目标：识别风险后，通过量化分析确定风险等级，明确需优先应对的高风险项。

操作方法：

评估维度定义：

可能性（L）：风险发生的概率，分为5个等级（1=极低，几乎不可能发生；5=极高，必然发生）；

影响程度（C）：风险发生后对目标的影响，分为5个等级（1=轻微，影响可忽略；5=灾难性，导致目标无法达成）。

风险等级计算：采用“风险值（R）=可能性（L）×影响程度（C）”公式，将风险分为高（R≥16）、中（8≤R＜16）、低（R＜8）三个等级。

绘制风险矩阵：以可能性为横轴、影响程度为纵轴，绘制风险矩阵（模板见第三节），直观展示各风险分布位置，标注高风险区域（右上角）。

（三）应对方案制定：针对性制定处理策略

目标：针对不同等级风险，制定具体、可操作的应对措施，降低风险发生概率或影响程度。

操作方法：

匹配应对策略：根据风险等级选择策略：

高风险（R≥16）：必须采取“规避”（如放弃高风险项目）、“降低”（如加强技术备份方案）或“转移”（如购买保险）策略；

中风险（8≤R＜16）：采取“降低”（如优化流程）或“接受”（但需制定预案）策略；

低风险（R＜8）：可“接受”（无需额外投入），但需定期监控。

细化措施内容：每个应对方案需明确：

具体措施：如“与3家供应商签订备选合同，降低单一供应依赖”；

执行责任人：如*主管负责协调供应商；

时间节点：如“2024年6月30日前完成备选供应商签约”；

所需资源：如“预算5万元用于供应商考察”。

输出《风险应对方案表》（模板见第三节），汇总所有风险的应对策略及执行细节。

（四）方案实施与监控：动态跟踪执行情况

目标：保证应对措施落地，及时调整方案偏差，控制风险在可接受范围内。

操作方法：

责任到人：将《风险应对方案表》中的任务分解到具体部门/人员，明确岗位职责（如*专员负责每周跟踪供应商履约情况）。

建立监控机制：

定期汇报：高风险措施每日/每周汇报进度，中风险措施每两周汇报，低风险措施每月汇报；

关键节点检查：在措施执行的关键时间点（如“备选供应商签约日”），由项目负责人*经理组织验收。

记录执行日志：填写《风险监控与更新表》（模板见第三节），记录措施执行情况、遇到的问题及解决措施。

（五）复盘与优化：持续完善风险管理体系

目标：通过复盘总结经验，优化风险识别、评估及应对流程，提升未来风险应对能力。

操作方法：

组织复盘会议：在项目/活动结束后1周内，由*经理组织识别小组、执行人员召开复盘会，讨论：

风险识别是否全面（是否有未预料到的风险发生？）；

风险评估是否准确（风险等级与实际影响是否一致？）；

应对措施是否有效（措施是否降低了风险发生概率或影响？）。

更新模板与流程：根据复盘结果，修订《风险识别清单》《风险评估矩阵》等模板，优化风险识别方法（如增加“专家访谈”环节）或评估标准（如调整“影响程度”的评分维度）。

三、核心模板工具

（一）风险识别清单

序号

风险名称

所属领域

初始描述

识别方法

责任人

1

原材料价格波动

财务/运营

核心原材料受市场供需影响，价格可能上涨

历史数据复盘

*主管

2

技术人员离职

人力资源

核心开发人员可能因个人原因离职

头脑风暴法

*专员

3

政策合规风险

法律/运营

新行业政策出台，可能导致业务调整

SWOT分析法

*顾问

（二）风险评估矩阵

（以可能性L为横轴1-5，影响程度C为纵轴1-5，风险值R=L×C）

影响程度C

1（极低）

2（低）

3（中）

4（高）

5（极高）

5（灾难性