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我国对区块链技术的监管现状分析概述

目录

我国对区块链技术的监管现状分析概述 1

第一节区块链技术的监管规范 1

一、区块链金融应用的监管政策 1

二、区块链信息服务应用的监管规定 1

三、区块链相关的技术标准 2

第二节区块链技术的监管方式 5

一、监管理念 5

二、监管模式 6

第一节区块链技术的监管规范

一、区块链金融应用的监管政策

在我国，区块链技术引发了金融领域的风险，引起了监管层的关注。针对区块链技术在金融领域引发的一些突发事件，我国监管主要采取了一事一议专项行动，金融监管部门持续发文对虚拟数字货币发币、交易等整治、打击。

2013年，《关于防范比特币风险的通知》(下称“《通知》”)出台、2017年，《关于防范代币发行融资风险的公告》(又称“九四公告”,下称“《公告》”)公布，从明确指出比特币不是货币到禁止比特币在市场上流通，既清退比特币交易平台、打击比特币支付业务，又禁止代币发行融资。2018年，监管部门发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》对清退的政策继续加码，互联网金融协会也提示投资者要防范境外ICO机构规范不健全带来的系列风险和为“虚拟货币”交易提供支付等服务行为的政策风险。同年，《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》提示投资者要警惕虚假的区块链创新行为，理性辨别非法集资、传销、诈骗等活动。

可以看出，监管部门首先着重关注了区块链技术在金融领域的相关风险，虽然还没有形成专门性的监管法律，但是监管政策保持了严厉的监管态度，体现了对金融风险的高度警惕。高压的监管态势对比特币等虚拟币的乱象起到了显著的整治效果，也为投资者敲响了警钟。

二、区块链信息服务应用的监管规定

比特币横空出世之后，以其为代表的虚拟币大量出现于金融市场，我国执法机构常常出台针对单项事件的相关政策以作为监管执法依据，此类针对特定风险事件出台的政策对虚拟数字货币严格清退式整治打击，虽然没有回答比特币的法

律属性问题，但是对金融领域的风险实现了一定程度的管控。不过，金融监管部门的政策显然无法防范区块链技术在其他领域应用的风险，比如信息服务风险、技术安全风险等。因区块链技术在信息服务领域的风险事件频频发生，其对意识形态监管造成的冲击引起了监管部门的重视。2019年初国家网信办就公布了区块链信息服务领域的第一部重要监管文件一—《区块链信息服务管理规定》(下称“《管理规定》”),敦促区块链信息服务企业要主动备案接受监督，以促进区块链信息服务企业的合规运营。《管理规定》不仅是我国对区块链信息服务行业的监管的第一部部门规章，更代表着我国对区块链技术监管的里程碑式进展。

在《管理规定》公布之前，我国的法律体系中并未有区块链技术或者与区块链技术应用相关的专门法律，可以说区块链技术相关内容在我国法律体系中至少是空白的。区块链技术是一种新型信息技术，目前在国内其他领域应用的重要功能即是为信息记录和共享提供服务，而《管理规定》条文中不仅对区块链信息服务提供方而且对技术提供方提出了同样的要求，可以说其名义是对信息服务行业的监管，但其实际上是从区块链信息服务行业穿透到对区块链技术的监管。自此，区块链技术被正式纳入部门规章进行监管，我国亦成为全球首个对区块链技术进行长效监管的国家。

《管理规定》作为区块链信息服务行业和区块链技术创新发展的行为规范，可以说是国家对区块链技术进行规范监管的探索和尝试，施行之后取得了良好效果，目前网信办已公布4批境内区块链企业备案清单，呈现出区块链企业主动拥抱国家监管的态势，区块链行业在国家引导下实现了更规范的发展。至此，我国对区块链技术的管理经历了两个阶段：第一阶段一事一议专项行动，由金融监管部门对比特币发币、交易等整治、打击，缺少相应的法律依据，第二阶段初步形成常态式监管，中央网信办出台《管理规定》,对区块链管理实现从回应式监管到常态化监管的转变。

三、区块链相关的技术标准

自2008年至2020年的12年时间内，我国区块链虽然在一直被开发和

研究，但区块链标准化状态比较空白，行业内的基本共识并未建立，区块链应用乱象丛生。多平台并驾齐驱发展的状况带来了严重的互操作问题，区块链系统开发、部署、运营和安全保障都缺乏必要的标准化指引，不利于行业的统筹监管。

12016年开始，我国标准化建设初见成效，制订了国内首个区块链标准体系框架，《中国区块链技术和应用发展白皮书(2016)》将区块链标准分为五大类。2

基础标准

业务和应用标准

信息安全标准

术语和概述参考架构

账本编码和标识

标准集成应用指南

应用成熟度模型

基于