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2026年中国人寿合规专员面试题库含答案

一、单选题（共5题，每题2分）

题型说明：下列每题只有一个最符合题意的选项。

1.中国人寿合规专员的核心职责不包括以下哪项？

A.监督公司业务活动是否符合监管规定

B.定期开展合规培训，提升员工合规意识

C.直接决定公司的投资决策方案

D.评估并报告公司运营中的合规风险

答案：C

解析：合规专员主要负责监督业务合规性、开展培训和风险评估，但投资决策通常由财务或业务部门负责，合规专员仅提供合规建议而非直接决策。

2.《保险法》规定，保险公司应当建立健全的合规管理体系，其主要目标不包括以下哪项？

A.确保业务操作符合法律法规

B.降低公司运营成本

C.防范和化解合规风险

D.提高公司市场竞争力

答案：B

解析：合规管理的主要目标是合规经营和风险防控，而非单纯降低成本。成本控制属于财务管理范畴，但合规性是前提。

3.中国人寿内部举报违规行为的合规专员，应当如何处理举报信息？

A.直接向媒体公开举报内容

B.立即冻结涉嫌违规人员的所有资产

C.依法依规调查并保护举报人隐私

D.将举报信息用于个人业绩考核

答案：C

解析：合规举报处理需保密并依法调查，不得滥用权力或泄露举报人信息。其他选项均违规。

4.若合规专员发现某业务部门存在重大违规行为，其正确的处理步骤是？

A.直接向客户投诉以转移矛盾

B.上报至合规委员会并记录在案

C.私下与违规部门协商解决

D.忽略问题等待监管机构发现

答案：B

解析：发现重大违规需逐级上报并留痕，确保问题得到严肃处理。私下解决或隐瞒均违规。

5.以下哪项不属于中国人寿合规管理的“三道防线”体系？

A.业务部门的第一道防线

B.内部审计的第二道防线

C.监管机构的第三道防线

D.合规部门的第四道防线

答案：D

解析：合规管理通常分为业务部门、内部审计和外部监管三道防线，合规部门属于其中之一而非独立第四道防线。

二、多选题（共5题，每题3分）

题型说明：下列每题有多个符合题意的选项，请全部选出。

6.中国人寿合规专员在日常工作中可能涉及以下哪些合规风险点？

A.销售误导（如夸大产品收益）

B.数据隐私泄露（如客户信息未加密存储）

C.资金挪用（如违规使用公司账户）

D.员工利益输送（如亲属优先晋升）

答案：A、B、C

解析：销售误导、数据隐私和资金挪用均属于保险行业典型合规风险，员工利益输送虽违规但未必直接关联业务合规。

7.《保险监管机构合规风险管理指引》要求保险公司建立哪些合规管理机制？

A.合规风险识别与评估机制

B.合规培训与考核机制

C.违规行为举报与调查机制

D.合规绩效考核与奖惩机制

答案：A、B、C、D

解析：合规管理机制涵盖风险识别、培训、举报调查及考核奖惩，缺一不可。

8.若合规专员发现某业务员违反“双录”规定（销售误导视频未录制），其应如何处理？

A.立即停止该业务员的销售资格

B.责令其补录双录并处罚款

C.向公司合规委员会报告并记录在案

D.要求该业务员参加专项合规培训

答案：A、C、D

解析：违反双录需暂停业务资格、上报并培训，罚款需依据公司制度，但直接处罚可能需委员会决定。

9.中国人寿合规专员在审核业务文件时，应重点关注以下哪些要素？

A.文件签署是否符合流程

B.客户权益是否得到保障

C.数额计算是否准确无误

D.是否存在利益冲突条款

答案：A、B、D

解析：合规审核侧重流程合规、客户权益及利益冲突，金额准确性更多由财务部门负责。

10.若合规专员因履职不当导致公司遭受损失，其可能面临哪些后果？

A.行政处分（如降级）

B.赔偿公司损失

C.被列入行业黑名单

D.解除劳动合同

答案：A、B、D

解析：履职失职可能受内部处分、赔偿或解雇，被列入行业黑名单通常针对机构而非个人（除非情节严重）。

三、判断题（共5题，每题2分）

题型说明：下列每题判断正误，正确的打“√”，错误的打“×”。

11.合规专员有权直接吊销违规员工的销售执照。

答案：×

解析：吊销执照需由监管机构或司法部门决定，合规专员仅负责上报或协助调查。

12.中国人寿的合规培训只需针对管理层，普通员工无需参与。

答案：×

解析：合规培训应覆盖全体员工，管理层需接受更高级别的培训。

13.若客户对合规问题提出投诉，合规专员可直接拒绝处理。

答案：×

解析：合规专员必须受理并调查客户投诉，不得推诿。

14.合规专员的工作报告只需提交给公司总经理审阅。

答案：×

解析：合规报告通常需同时提交给合规委员会及监管机构备案。

15.中国人寿的合规检查只能由内部部门执行，不得委托第三方机构。

答案：×