2026年投资公司合规风控经理面试问题集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年投资公司合规风控经理面试问题集

一、行为面试题（共5题，每题10分）

要求：结合过往经历，阐述具体案例及反思。

1.请描述一次你发现并推动解决公司合规风险的经历，最终结果如何？

2.当团队意见分歧较大，且涉及合规底线时，你如何协调并做出决策？请举例说明。

3.某次监管检查中，公司被发现潜在合规问题，你如何配合整改并预防类似问题再次发生？

4.在项目审批过程中，你如何平衡业务发展与合规要求？请分享一个让你印象深刻的案例。

5.如果同事对合规规定存在误解或抵触，你如何进行沟通和引导？

二、专业知识题（共8题，每题10分）

要求：结合中国内地及香港/美国（二选一）市场监管要求作答。

1.简述《证券法》《基金法》对投资公司合规风控的核心要求，并举例说明如何落地执行。

2.若公司业务涉及香港市场，如何确保符合SFC（证券及期货事务监察委员会）的合规标准？

3.美国《多德-弗兰克法案》对投资公司有哪些关键风控条款？请结合实际案例说明。

4.解释“压力测试”在投资公司合规风控中的意义，并说明如何设计测试方案。

5.如何识别并管理“第三类业务”（如私募股权）的合规风险？

6.若发生客户投诉涉及违规交易，合规部门应如何启动调查流程？

7.反洗钱（AML）合规中，如何平衡客户尽职调查（KYC）与业务效率？

8.量化风控模型（如VaR）在合规风控中有哪些局限性？如何弥补？

三、情景模拟题（共5题，每题12分）

要求：假设你是合规风控经理，分析并给出解决方案。

1.某业务部门提出通过“灰名单”渠道进行快速交易，你认为合规风险如何？如何拒绝或优化？

2.公司高管要求在监管报告虚报部分业绩数据以提升估值，你会如何应对？

3.某项目涉及海外关联方交易，但审计发现资金流向可疑，如何启动调查？

4.因技术故障导致客户交易数据泄露，合规部门应如何处理？

5.竞争对手大幅降低合规成本，公司是否应跟随？请分析利弊。

四、监管政策理解题（共5题，每题12分）

要求：结合2025年最新政策趋势作答。

1.中国证监会2025年新规要求“穿透管理”关联交易，如何落地执行？

2.香港金管局（HKMA）对“负责任投资”的最新要求有哪些？

3.美国SEC对“AI投资顾问”的合规审查重点是什么？

4.若公司涉及ESG投资，如何确保合规性与财务目标平衡？

5.跨境业务中，如何应对不同国家监管标准的冲突？

五、实操能力题（共4题，每题15分）

要求：设计合规风控方案或评估案例。

1.设计一份针对投资组合的合规风险自查清单，需覆盖至少5个关键领域。

2.某公司员工私下操作未授权账户交易，如何制定整改方案并预防再犯？

3.评估某新兴市场ETF产品的合规风险，需考虑哪些因素？

4.若公司需引入AI交易系统，合规部门应如何进行技术风险评估？

答案与解析

一、行为面试题答案解析

1.答案：在XX年，我负责审核部门新上线的衍生品交易系统，发现其未设置“最大亏损额度”风控阀值。经分析，若市场剧烈波动可能导致单笔交易亏损超20%。我立即推动整改：与IT部门协作开发自动平仓机制，并要求业务部门签署合规承诺书。最终通过压力测试验证方案有效性，避免潜在损失。解析：考察风险识别、跨部门协作及危机处理能力。

2.答案：在2024年Q3，某项目组为抢占市场提出绕过合规审批流程，但涉及禁止性关联交易。我组织合规委员会召开听证会，明确指出监管处罚案例，并建议通过“合规性替代方案”（如引入第三方托管）折中。最终管理层采纳我的方案，项目合规落地。解析：体现原则性、沟通能力及变通思维。

3.答案：2025年5月，监管突击检查发现某项目未披露关联方资金。我立即启动应急响应：冻结相关交易，配合调查并提供全流程文档，同时修订内部审批流程，新增“资金穿透核查”环节。后续通过定期交叉检查确保合规。解析：考察危机管理及流程优化能力。

4.答案：2023年，某高收益项目要求突破合规线，我提出“双轨制方案”：业务部门补充提供第三方独立评估，合规部再出具“风险缓释函”。最终项目获批，但要求加强监控。解析：体现平衡业务与合规的实操经验。

5.答案：2024年，某分析师因对“利益冲突披露”规定不明确，多次违反要求。我通过一对一培训、案例模拟，并建立“合规积分制”激励其改进。半年后其合规差错率下降80%。解析：考察培训及引导能力。

二、专业知识题答案解析

1.答案：中国《证券法》要求投资公司建立“防火墙”制度，如禁止自营与资产管理业务混合操作。我落地执行时，为某基金产品新增“交易权限分级授权”，确保风控系统自动拦截违规指令。解析：结合法律条款与实操案例。

2.答案：香港SFC要求KYC覆盖客户真实