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2026年流动性风险控制执行协议

甲方（贷款方）：[甲方全称]

乙方（借款方）：[乙方全称]

签订日期：2026年[签订日期]

第一章总则

第一条目的

本协议旨在规范甲方与乙方在2026年度内关于流动性风险控制的管理与执行，确保双方在融资活动中的稳健性，降低流动性风险，维护双方合法权益。

第二条定义

1.流动性风险：指在市场发生波动时，甲方可能面临资金短缺、无法满足还款义务的风险。

2.流动性覆盖率（LCR）：指在一定期限内，甲方可用流动性资产与需支付的现金流出之间的比率。

第三条适用范围

本协议适用于甲方为乙方提供的各类融资业务，包括但不限于贷款、信用证、保函等。

第二章流动性风险管理

第四条乙方承诺

1.乙方承诺在融资期间，遵守国家有关流动性风险管理的法律法规，并确保自身的流动性风险处于可控范围。

2.乙方应及时向甲方报告可能影响其流动性风险的任何重大事项。

第五条甲方权利与义务

1.甲方有权要求乙方定期提供其财务报表和流动性风险管理的相关信息。

2.甲方有权根据乙方提供的资料，评估其流动性风险状况。

3.甲方应密切关注市场动态，及时调整流动性风险管理措施。

第六条流动性风险预警机制

1.甲方应建立健全流动性风险预警机制，及时发现并报告流动性风险。

2.乙方应积极配合甲方开展流动性风险预警工作。

第三章流动性覆盖率要求

第七条流动性覆盖率要求

1.乙方在融资期间，其流动性覆盖率不得低于100%。

2.甲方有权要求乙方提供符合要求的流动性覆盖率证明文件。

第四章违约责任

第八条违约情形

1.乙方未能按时偿还融资款项；

2.乙方未按约定提供财务报表和流动性风险管理相关信息；

3.乙方违反本协议规定的其他条款。

第九条违约责任

1.乙方未按约定偿还融资款项的，应向甲方支付滞纳金；

2.乙方未按约定提供财务报表和流动性风险管理相关信息的，甲方有权采取必要的措施，包括但不限于提高融资利率、提前收回融资款项；

3.乙方违反本协议其他条款的，应承担相应的违约责任。

第五章争议解决

第十条争议解决方式

1.双方应本着友好协商的原则解决合同执行过程中的争议；

2.协商不成，任何一方均有权将争议提交至[仲裁委员会名称]仲裁。

第六章附则

第十一条本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为一年。期满前一个月，双方应就续签事宜进行协商。

第十二条本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

第十三条本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：________________________

乙方（盖章）：________________________

法定代表人（或授权代表）：________________________

法定代表人（或授权代表）：________________________

签订日期：2026年[签订日期]

签订地点：[签订地点]