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商品房孜售制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国消费者权益保护法》《商品房销售管理办法》等相关国家法律法规，参照行业最佳实践标准及集团母公司关于风险防控与合规管理的总体要求制定。同时，为适应企业内部商品房销售业务发展需要，有效防控销售环节的专项风险，规范业务操作流程，提升市场竞争力，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属销售单位及全体员工，涵盖商品房销售全流程，包括但不限于项目策划、合同签订、签约交付、售后服务等场景。所有参与商品房销售业务的人员均需严格遵守本制度规定，确保业务合规合法。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“商品房专项管理”是指公司针对商品房销售业务特点，建立健全风险管理、合规审查、流程控制、应急响应等管理体系，实现业务规范运行与风险有效防控的综合管理活动。

（二）“专项风险”是指商品房销售过程中可能引发重大经济损失、法律纠纷或声誉损害的潜在风险，如销售欺诈、合同违约、群体性投诉、资金挪用等。

（三）“XX合规”是指商品房销售业务必须符合国家法律法规、行业规范及公司内部制度要求，确保销售行为合法合规、权责清晰、流程规范。

第四条商品房专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则：所有销售业务场景、环节、主体均纳入管理范围，不留盲区；

（二）责任到人原则：明确各层级、各部门及岗位的专项管理职责，实现责任闭环；

（三）风险导向原则：以风险防控为核心，动态识别、评估、处置销售环节各类风险；

（四）持续改进原则：定期评估管理效果，优化流程漏洞，完善制度体系。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为本单位商品房专项管理第一责任人，对专项管理制度落实负总责；分管销售业务的领导为直接责任人，负责统筹推进、监督考核专项管理工作。

第六条设立商品房专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括销售部、法务部、财务部、审计部等部门负责人。领导小组主要履行以下职能：

（一）统筹协调全公司商品房专项管理工作，研究决策重大事项；

（二）审议批准专项管理制度、风险清单及应对预案；

（三）监督评价专项管理成效，定期通报管理情况。

第七条明确三类主体的专项管理职责：

（一）牵头部门（销售部）：负责统筹专项管理制度建设，定期组织风险识别与评估，监督考核各部门落实情况，开展全员培训宣贯；

（二）专责部门（法务部、财务部）：分别负责销售合同的合规审核、资金审批的权限控制，提供业务合规支持；

（三）业务部门/下属单位（各销售单位）：落实本单位的专项管理要求，开展日常风险防控，及时上报异常情况；

（四）基层执行岗（销售顾问、客服人员）：履行岗位合规操作责任，签订合规承诺书，履行风险上报义务。

第八条建立基层执行岗合规操作规范：

（一）签订《岗位合规承诺书》，明确禁止性行为及违规后果；

（二）建立风险上报机制，对发现的销售误导、合同欺诈等问题及时向专责部门报告；

（三）参与常态化合规培训，掌握业务操作红线与标准流程。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条项目策划环节管控：

（一）业务操作合规标准：项目定位需符合市场准入条件，价格体系不得低于成本，宣传资料不得夸大或虚假承诺；

（二）禁止性行为：严禁以低于成本价促销、捂盘惜售、捆绑销售；

（三）风险防控重点：关注市场舆情监测、竞品动态分析，防范价格欺诈风险。

第十条合同签订环节管控：

（一）业务操作合规标准：合同条款必须完整，关键信息（如面积、交付标准）需明确约定，签订过程全程留痕；

（二）禁止性行为：严禁模糊交付时间、变更合同主体、伪造签字；

（三）风险防控重点：审核客户身份真实性，防范虚假交易风险。

第十一条销售过程管控：

（一）业务操作合规标准：明码标价，无正当理由不得调价，佣金支付符合合同约定；

（二）禁止性行为：严禁给予客户现金回扣、违规返利，诱导客户签订无效合同；

（三）风险防控重点：监控销售数据异常波动，防范数据造假风险。

第十二条资金管理管控：

（一）业务操作合规标准：购房款必须通过指定渠道收取，资金流向全程可追溯，严禁挪作他用；

（二）禁止性行为：严禁直接收受现金、设立小金库；

（三）风险防控重点：加强资金审批权限控制，防范资金风险。

第十三条交付环节管控：

（一）业务操作合规标准：按合同约定交付房屋，质量验收需经双方签字确认；

（二）禁止性行为：严禁以“精装代工”“样板间替换”等名义隐瞒交付问题；

（三）风险防控重点：建立交付前质量巡检制度，防范群体投诉风险。

第十四条售