04、内部控制评价访谈会议提纲-风险管理部.pdfVIP

银行内部控制评价访谈提纲

访谈部门风险管理部

访谈日期

访谈人员及职务

访谈参加人员

访谈提纲：

1、贵部门主要职能、组织结构、人员设置、职责分工等基本情况；风险管理体系的组

织架构基本情况；是否定期对风险管理进行评估？

2、我行目前的信用风险评估体系具体组织架构，对于重大违约情况如何进行应对；信

贷风险管理流程？

3、贵行风险管理政策、五级分类及贷款减值评估相关管理办法；

4、2014年全行资产质量情况及变动原因；2015年全行不良贷款总额和不良率的目标及

不良贷款的处置情况；

5、我行目前市场风险如何进行识别、计量、监测，牵头设计市场风险计量，是否由贵

部门负责设计、实施市场风险压力测试，同时制定本行的市场风险限额并检测运营

部门相关遵守执行情况？是否定期进行风险评估并提交评估报告？

6、本行是否由金融市场部负责实施市场风险控制；计划财务部负责制定全行本外币利

率和汇率管理办法与流程？

7、贵部门是否牵头组织建立操作风险计量管理系统和模型验证体系并制定相关操作风

险管理办法，对全行操作风险进行管理。

8、是否要求发生操作风险事件的支行、分行部门每季上报分行风险管理部，分行风险

管理部汇总分析后上报总行风险管理部；发生操作风险事件的总行部门每季报总行

风险管理部，操作风险台账作为附件一并提交？

9、是否贵部负责拟订流动性风险管理的政策、限额和监测指标；计量、监测流动性风

险，监测流动性限额执行，报告超限额情况，制定流动性压力测试方案并实施；

10、贵行对于流动性风险管理分工如何？计划财务部、资金运营中心、风险管理部分工

对流动性执行情况进行监测，并定期将监测情况汇总向风险管理委员会汇报？

11、贵行对于新资本协议如何实施管理？

12、建立突发事件应急处置工作领导小组，组织并检查辖内紧急情况处置工作、制定应

急预案或业务连续性计划？并定期进行演练，将演练结果上报有关监管部门？

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13、贵部门业务流程、2014年风险管理过程中发现的主要风险以及采取的应对措施；

14、本行法律事务管理如何开展（合同以及其他法律文件）？对新产品、新业务的法律

审查及合规管理如何开展？对于外聘律师如何进行管理？

15、本行法律及合规审查在一个部门是否会发生重复或控制失效的情况？

16、授权体系如何运行，具体分为哪些授权方式？

17、本部门资产清收工作如何开展？具体认定工作如何进行？对于抵债资产处置如何管

理进行？负责全行资产核销的审查及资产风险责任的认定，是否会和法律合规部职

能存在重叠？

18、如何开展案防相关工作？是否定期进行检查监督并编制相关报告？

19、内控检查工作如何开展？同审计部合作还是贵部门主导开展相关工作？

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20、贵部是否定期开展合规风险检查评估工作，对于发现的问题如何开展监督及整改工

作？

21、贵部门内部控制流程、内部控制面临的主要问题及风险；

22、其他相关问题。

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