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保险代理人保险产品知识掌握与销售成果考核表

员工姓名：输入姓名 直接上级：输入姓名

所在部门：输入部门 岗位编制：全职编制

员工职位：输入职位 考核周期：输入周期

考核维度

指标名称

权重

目标值

评分标准

得分

产品知识掌握程度

产品基础知识掌握率

30%

95%

根据产品知识考核测试得分计算，每低1%扣2分，最低为0分。

复杂产品条款理解能力

90%

根据客户对复杂产品条款的咨询解答准确率计算，每低1%扣1.5分，最低为0分。

产品推荐匹配度

85%

根据客户反馈的产品推荐与需求匹配度评分计算，每低1%扣2分，最低为0分。

新产品学习与掌握速度

80%

根据新产品知识考核通过时间及得分计算，每延迟1天或低1%扣1分，最低为0分。

产品知识应用实践

90%

根据客户满意度调查中关于产品知识应用的评价计算，每低1%扣1.5分，最低为0分。

销售业绩达成率

月度保费收入达成率

35%

100%

实际保费收入与目标保费收入的比值计算，每低1%扣3分，最低为0分。

新单签约数量

15个/月

每月新签保单数量统计，每少1个扣2分，最低为0个。

客户转化率

25%

有效咨询转化为签约客户的比例计算，每低1%扣1.5分，最低为0分。

续保率

90%

年度续保客户比例计算，每低1%扣2分，最低为0分。

高价值产品销售占比

40%

高价值产品保费收入占总保费收入的比值计算，每低1%扣1.5分，最低为0分。

客户服务与维护

客户满意度评分

20%

4.5分（满分5分）

根据客户满意度调查平均分计算，每低0.1分扣2分，最低为0分。

客户回访覆盖率

100%

每月客户回访完成率计算，每低1%扣1分，最低为0分。

客户投诉处理率

100%

所有客户投诉均在规定时间内解决，未解决扣5分/次。

客户增购/转介绍数量

5个/月

每月客户增购或转介绍的新客户数量统计，每少1个扣1分，最低为0个。

客户关系维护活动参与度

80%

参与公司组织的客户关系维护活动次数占比计算，每低1%扣1分，最低为0分。

合规与职业素养

销售合规操作达标率

15%

100%

根据监管机构及公司合规检查结果计算，每发现1次违规扣3分，最低为0分。

培训参与度

100%

按时参加公司组织的各项培训，每缺席1次扣2分，最低为0分。

团队协作贡献

良好

根据团队负责人及同事评价，优秀计3分，良好计2分，一般计1分，差计0分。

个人总结与计划质量

优秀

根据月度/季度个人总结与计划的完整性、可行性评价，优秀计3分，良好计2分，一般计1分，差计0分。

市场活动响应速度

90%

根据参与市场活动的积极性及响应时间计算，每低1%扣1分，最低为0分。

本考核表旨在全面评估保险代理人在产品知识掌握程度、销售业绩达成率、客户服务与维护、合规与职业素养四个维度的综合表现。请根据各指标的目标值及评分标准进行客观评价，确保考核结果公平、公正、透明。

评分（分）

维度一

维度二

维度三

维度四

维度五

员工评分合计

上级评分

合计

最终得分

奖金系数

=(员工评分合计*30%)+(上级评分合计*70%)=

绩效面谈

直接主管签名：被考核者签名：

日期：

人力

审核

意见

上级主管

核定意见