个人金融部反洗钱和消保业务考试.pdfVIP

个人金融部反洗钱和消保业务考试

1、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

的对象有（）[单选题]

A．所有履行反洗钱义务的机构(正确答案)

B．只有银行机构

C．只有证券机构

D．只有保险机构

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第六条：履行反洗钱义务的机构及其工作

人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

2、《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信

息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向（）报告分

析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。[单选题]

A.反洗钱信息中心

B.国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)

C.国务院有关部门

D.国务院有关金融监督管理机构

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第十条：国务院反洗钱行政主管部门设立

反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务

院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他

职责。

3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料

和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时

更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后

，应当至少保存（）。[单选题]

A.一年

B.二年

C.五年(正确答案)

D.十年

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第十九条：金融机构应当按照规定建立客

户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的

，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在

交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和

客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗

钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于（）。[单选题]

A.反洗钱行政调查(正确答案)

B.反洗钱刑事诉讼

C.提交大额交易和可疑交易报告

D.以上都是

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第五条：对依法履行反洗钱职责或者义务

获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位

和个人提供。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱

职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门应当向（）定

期通报反洗钱工作情况。[单选题]

A.国务院有关金融监督管理机构

B.反洗钱信息中心

C.司法机关

D.国务院有关部门、机构(正确答案)

答案解析：

司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

6、《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名

有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。[单选题]

A.反洗钱信息中心

B.国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)

C.国务院有关部门

D.国务院有关金融监督管理机构

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第十一条：国务院反洗钱行政主管部门为

履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务

院有关部门、机构应当提供。

国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况

。

7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金

融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的方案；对于不符合

本法规定的设立申请，不予批准。[单选题]

A.反洗钱内部控制制度(正确答案)

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第十二条：海关发现个人出入境携带的现

金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构建立（）的具体办法，由国务院

反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。[单选题]

A.客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)

B.反洗钱内控制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.以上都是

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第十四条：国