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2026年证券合规岗考试题库含答案

一、单项选择题（共15题，每题1分，共15分）

1.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，证券经营机构合规负责人应当具备证券、基金等金融业务经验不少于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.7

2.证券经营机构客户适当性管理中，“双录”（录音录像）资料的保存期限不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

3.反洗钱工作中，证券经营机构对客户身份资料的保存期限自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立（），确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。

A.防火墙制度

B.信息隔离墙制度

C.风险准备金制度

D.合规问责制度

5.证券经营机构发现客户的证券账户存在异常交易行为时，应当在（）个交易日内向中国证监会相关派出机构报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

6.证券从业人员在执业过程中，利用未公开信息交易的，根据《证券法》规定，最高可处以违法所得（）倍的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.20

7.证券经营机构合规管理有效性评估应当由（）负责组织。

A.合规部门

B.董事会

C.管理层

D.监管部门

8.客户风险承受能力评估问卷的有效期原则上不超过（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

9.证券经营机构开展资产管理业务，应当遵守“投资者适当性”原则，单一资产管理计划的投资者人数不得超过（）人。

A.20

B.50

C.200

D.500

10.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券经营机构应当将合规考核结果与（）挂钩。

A.员工晋升

B.部门奖金

C.绩效考核

D.监管评级

11.证券经营机构在代销金融产品时，应当对产品发行人的（）进行审慎调查。

A.财务状况

B.投资能力

C.合规情况

D.以上均是

12.证券从业人员离职后，其执业证书应当在（）个工作日内由所在机构向协会注销。

A.3

B.5

C.10

D.15

13.证券经营机构应当每（）年对反洗钱内部控制制度的有效性进行全面评估。

A.1

B.2

C.3

D.5

14.证券经营机构客户交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.商业银行

B.证券登记结算机构

C.基金托管银行

D.监管指定账户

15.证券经营机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，根据《反洗钱法》，最高可被处以（）万元罚款。

A.20

B.50

C.100

D.200

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分，少选、错选均不得分）

1.证券经营机构合规管理的基本原则包括（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.专业性原则

D.有效性原则

2.证券经营机构客户适当性管理的“三查”要求包括（）。

A.查客户身份

B.查风险承受能力

C.查产品风险等级

D.查交易记录

3.反洗钱工作中，证券经营机构的义务包括（）。

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户身份资料及交易记录保存

4.证券经营机构信息隔离墙制度的核心内容包括（）。

A.业务限制

B.人员隔离

C.信息监控

D.跨墙管理

5.证券从业人员禁止的行为包括（）。

A.利用职务便利获取未公开信息交易

B.向客户承诺投资收益

C.私下接受客户委托买卖证券

D.对证券价格做出确定性判断

6.证券经营机构合规部门的职责包括（）。

A.制定合规管理制度

B.对业务部门进行合规检查

C.处理客户投诉

D.组织合规培训

7.证券经营机构开展股票质押式回购交易时，需重点关注的合规风险点包括（）。

A.标的证券资质

B.融入方资金用途

C.集中度控制

D.平仓风险控制

8.证券经营机构代销金融产品时，应当向客户揭示的风险包括（）。

A.产品投资风险

B.管理人信用风险

C.流动性风险