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国有商业银行改革中的利益集团

-、弓I言

谁是支持者？谁是反对者？分清利益

集团中的支持者和反对者，这是国有商业银

行改革的要问题。改革，是中国发展的时

代主题。加入世贸组织后，经济全球化的趋

势，已经把国有商业银行推向了不深化改革,

就无以求生存，更谈不上谋发展的境地。我

们的党，高举改革的大旗。一切有识之士，

踊跃投身改革，已经，还将继续汇聚成一股

日益巨大的改革洪流。回过去，国有商业

银行的改革为什么步履蹒跚，为什么嘟躅不

前，我想，很大程度上，是因为没有或不愿

意分清谁是改革的真正支持者，谁又是改革

的真正反对者。

为着追寻进一步改革的力量源头，本文

试从制度经济学的角度，对目前中国国有商

业银行包括国家、员工群体和经营者群体在

内的核心利益集团的的治理地位、治理利益,

及其对改革的态度进行一番分析。我们认为,

在公有制企业内，由于不承认人力资本产权

天然私有性质，作为财务资本唯一所有者的

国家承受不起人力资本的非生产性或反生

产性开发利用而造成的各种各样的资源严

重浪费，果断地发动了初期的改革，得到了

包括员工群体和经营者群体在内的人力资

本所有者的大力支持。但是，在进一步的改

革中，员工群体和经营者群体的态度发生了

严重的分化。经营者群体作为一个整体，一

方面获得了巨大的既得利益，另一方面既得

利益却得不到法律的完全承认，从而在改革

面前态度将摇摆不定。而员工群体由于与国

有商业银行的整体发展同呼吸其命运，必将

成为改革的坚定支持者。进而，我们认为,

国家希望进一步推动改革，必须紧紧依靠员

工群体的力量。

二、国有商业银行的改革

经济学上有一个结论，企业是利益集团

之间互相联系而形成的一个网络，中国的国

有商业银行也不例外。作为财务资本所有者

的国家与作为人力资本所有者的员工群体

和经营者群体是企业最重要的三个利益集

团，从而也是公有制企业的核心利益集团，

他们承担着企业的治理责任，行使着企业的

治理权力，他们是企业的治理主体。而利益

集团之间的联系，可以是合约性安，也可

以是指令性安。利益集团之间的联系演化,

可以是诱致性变迁，也可以是强制性变迁。

利益集团之间联系的原始指令性安，以及

联系演化的原始强制性变迁，是中国目前公

有制企、业的特点。中国国有商业银行的改革,

就是相关利益集团之间联系的强制性变迁。

改革之前的国有商业银行，法律上，财

务资本的所有权是公有的，人力资本也是公

有的。但是财务资本是被动资本的，人力资

本是主动资本，财务资本作用的发挥依赖于

人力资本作用的发挥，而人力资本天然附着

于个人身上，人力资本作用的发挥依赖于个

人的主观能动性。在改革之前的封闭环境中,

人力资本所有者的主观能动性的调动，依赖

于计划信号的引导。但是，在改革初期，环

境发生严重变化，计划信号被严重扭曲，个

人极度缺乏主观能动性，引导效率低下，这

已经无法满足国有商业银行价值最大化目

标的要求。与此形成鲜明对照的是，在封闭

环境之外的西方世界，法律上承认人力资本

产权私有性质，依赖市场信号引导，却能充

分调动人力资本所有者的主观能动性，并产

生了经济高效率。为什么会出现这种情况呢?

归根结底，是由于环境存在不确定性，而国

有商业银行的人力资本产权状态不适应环

境的变化所致。

为了适应环境的变化，国有商巾银行开

始了改革，需要从法律上逐渐承认人力资本

的私有性质。而对人力资本私有性质的承认,

最后必然落实到其转化成果一一