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2025年保险代理业务规范与技巧

第1章保险代理业务基础规范

1.1保险代理执业资格与合规要求

保险代理从业人员必须持有效的《保险代理从业人员资格证书》（以下简称“资格证”），该证书由中国人寿保险行业协会（原中国保险行业协会）统一颁发，是从事保险代理业务的法定准入凭证。根据《保险法》及相关法规，保险代理机构需对从业人员进行定期考核与培训，确保其专业能力与合规意识。2025年，保险代理机构将推行“双轨制”考核机制，即从业资格认证与持续教育相结合，强化从业人员的职业道德与专业能力。

保险代理机构需建立完善的从业人员管理制度，包括资格审核、培训记录、考核结果及档案管理等，确保从业人员