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存款法定准备金制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关国家法律法规，参照中国人民银行关于存款法定准备金管理的政策要求，结合集团母公司关于资金管理的指导意见及本公司实际运营需求，为规范存款法定准备金管理，防范系统性金融风险，确保资金安全合规运作，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖存款法定准备金的计提、管理、使用、报告等全流程业务场景，包括但不限于营业部、风险管理部、财务部、合规部等涉及资金管理的业务单元。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“存款法定准备金专项管理”是指公司为确保履行法定存款准备金义务，对相关存款账户的资金余额进行动态监控、合规计提及审慎管理的全过程管理活动。

（二）“存款法定准备金风险”是指因存款准备金计提错误、管理失控、违规使用等行为可能引发的法律责任、财务损失或声誉风险。

（三）“存款法定准备金合规”是指公司存款法定准备金管理活动严格遵守国家法律法规、监管要求及内部制度，确保资金计提及时、使用规范、报告准确。

（四）“存款法定准备金责任主体”是指参与存款法定准备金管理活动的决策者、组织者、执行者及监督者，包括但不限于公司主要负责人、分管领导、牵头部门负责人、专责部门人员及业务部门员工。