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2025基金投顾资格考试题库及答案

单选题

1.基金投顾业务的核心是

A.提供基金产品销售

B.为客户提供个性化的基金投资组合建议

C.进行基金产品宣传

D.帮助客户完成基金开户

答案：B

分析：基金投顾业务重点在于根据客户需求和情况提供个性化投资组合建议，而非单纯销售、宣传或开户。

2.以下哪种不属于基金投顾服务的收费模式

A.按资产规模收取管理费

B.按交易笔数收取佣金

C.按投资收益分成

D.按客户年龄收费

答案：D

分析：常见收费模式有按资产规模、交易笔数、投资收益分成等，按客户年龄收费不合理也不常见。

3.基金投顾在评估客户风险承受能力时，不需要考虑的因素是

A.客户的收入情况

B.客户的投资经验

C.客户的宗教信仰

D.客户的投资目标

答案：C

分析：收入、投资经验、投资目标与风险承受能力相关，宗教信仰对其无直接影响。

4.以下关于基金投顾的适当性管理，说法错误的是

A.要确保推荐的基金产品适合客户的风险承受能力

B.可以不考虑客户的投资目标进行基金推荐

C.要对客户进行充分的风险揭示

D.要了解客户的财务状况

答案：B

分析：适当性管理需考虑客户投资目标，确保推荐产品与之匹配，B项说法错误。

5.某基金投顾机构在宣传时夸大收益，隐瞒风险，这种行为违反了

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.自愿原则

D.平等原则

答案