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担保公司第三方合作机构穿透式管理规范

第一章总则

第一条制定目的

为规范公司第三方合作机构管理，防范合作环节各类风险，落实监管部门“穿透式监管”要求，确保合作业务合法合规、稳健有序开展，保障公司资产安全与经营权益，依据《融资担保公司监督管理条例》《融资担保业务监管指引》及公司内部管理制度，制定本规范。

第二条适用范围

本规范适用于公司所有第三方合作机构的准入、合作、监测、退出全流程穿透式管理，包括但不限于合作银行、小额贷款公司、典当行、中介服务机构（含咨询、评估、公证、律所等）、资产管理公司、供应链核心企业及其他与公司业务开展相关的第三方机构，涵盖融资担保、非融资担保、风险处置等各类合作场景。

第三条核心原则

1.穿透核查原则：对合作机构实施全维度、深层次穿透，不仅核查机构本身资质，还需穿透至其实际控制人、控股股东、关联方、底层合作项目及资金流向，杜绝风险隐匿；

2.合规审慎原则：所有合作行为严格遵循法律法规、监管政策及公司制度，审慎筛选合作对象，规范合作流程，防范合规风险与操作风险；

3.动态管控原则：建立合作机构全生命周期动态管理机制，定期开展穿透式复核与风险评估，及时调整合作策略、处置潜在风险；

4.权责明晰原则：明确各部门在第三方合作机构穿透式管理中的职责，做到分工明确、协同高效、责任可追溯；

5.科技赋能原则：借助智能监测系统等科技手段，提升穿透式核查与