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代销基金业务半年度自查报告

一、业务开展基本情况

2024年上半年，我机构代销基金业务以“合规优先、客户适配、稳健发展”为核心导向，围绕监管要求与公司战略目标有序推进。截至6月末，代销基金总规模达XX亿元（较年初增长X%），覆盖货币型、债券型、混合型、股票型及QDII等6大类、XX只产品（较年初新增XX只）；服务客户数XX万户（新增XX万户），其中个人客户占比XX%，机构客户占比XX%，客户资产结构持续优化。

从产品销售结构看，权益类基金（含混合型、股票型）销售规模XX亿元，占比XX%（较去年同期提升X个百分点），反映客户对权益市场配置需求逐步释放；固收+及纯债型基金销售规模XX亿元，占比XX%，仍是稳健型客户的核心配置选择；货币型基金规模保持稳定，占比XX%，主要发挥资金“蓄水池”功能。从客户分层看，高净值客户（金融资产500万以上）贡献了XX%的权益类基金销量，中端客户（50万-500万）在固收+产品中占比突出，长尾客户以货币型及指数型基金为主，符合“客户风险偏好与产品风险等级匹配”的基本原则。

二、合规管理执行情况

（一）制度与流程建设

上半年，我机构对照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》等最新监管要求，修订完善《基金代销业务管理办法》《投资者适当性管理细则》《销售人员行为规范》3项核心制度，新增《异常