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基金风控部2026年工作计划

2026年是资管行业深化转型的关键一年，随着金融市场双向开放加速、监管规则体系持续完善、科技与业务融合程度加深，基金行业面临的风险形势呈现复杂化、隐蔽化、交叉化特征。作为公司核心中后台部门，风控部将以“主动防御、精准管控、协同赋能”为总体目标，围绕“制度优化—流程再造—技术升级—能力提升”四大主线，构建覆盖全业务链条、全风险类型、全生命周期的立体化风控体系，为公司高质量发展筑牢安全屏障。

一、制度与机制建设：夯实风控基础框架

制度是风控工作的“基石”。2026年，风控部将以“全面性、匹配性、可操作性”为原则，对现有制度体系进行系统性梳理与升级，重点解决制度滞后于业务创新、制度间衔接不畅、责任边界模糊等问题。

（一）推进制度“废改立”工程

1.存量制度评估与修订：组织跨部门专班对现行23项风控相关制度（含细则、操作指引）开展全面后评价，重点评估制度与新监管要求（如《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》修订版、资管产品流动性风险管理新规）的匹配度、对公司新业务（如ESG主题基金、跨境衍生品投资）的覆盖度，以及执行过程中暴露的“真空地带”。计划6月底前完成《投资交易风险限额管理办法》《信用风险内部评级指引》《场外衍生品交易对手方管理细则》等8项制度修订，新增《智能投顾业务风险管控办法》《跨境投资合规风险联防机制》2项制度，废止2项