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基金财富管理部2026年工作计划

2026年是资管行业深化转型的关键一年，随着居民财富管理需求从“储蓄替代”向“多元配置”加速升级，资本市场基础制度持续完善，金融科技与财富管理的融合进入深水区，基金财富管理部需以“客户需求为核心、专业能力为支撑、科技赋能为驱动”，系统推进业务模式从“产品销售”向“综合财富管理”转型，在服务居民资产保值增值的同时，实现部门规模、效益、口碑的协同提升。结合公司战略规划与市场环境变化，现制定2026年工作计划如下：

一、核心目标设定

2026年，部门将围绕“规模稳健增长、结构持续优化、体验显著提升”三大主线，设定以下量化与质性目标：

-规模目标：管理客户资产总规模（AUM）较2025年末增长25%-30%，其中非货币类产品规模占比提升至65%以上，长期持有型产品（持有期1年以上）规模占比达40%；

-客户目标：有效客户数增长20%，高净值客户（可投资资产500万以上）数量增长25%，客户复投率（当年有2次及以上交易的客户占比）提升至55%；

-投研与服务目标：重点行业研究覆盖度达100%，月度投资观点客户触达率90%以上，客户服务满意度（NPS）提升至75分以上；

-风险目标：客户适当性匹配准确率100%，重大合规风险事件零发生，客户投诉解决时效缩短至24小时内。

二、重点工作任务与实施方案

（一）深化客户分层经